Ações de bancos: como investir em instituições bancárias?

O setor bancário é um dos principais segmentos do mercado financeiro. Por isso, a compra de ações de bancos costuma ser considerada por diversos investidores que desejam explorar as características do segmento.

Antes de investir, entretanto, é importante conhecer as condições dos bancos e quais são as oportunidades disponíveis. Além disso, vale a pena considerar o funcionamento das ações específicas, de modo a tomar uma decisão que seja alinhada para você.

A seguir, descubra quais são as principais ações de bancos negociados na bolsa brasileira e entenda como realizar o investimento!

Qual é o cenário do mercado bancário?

Antes de comprar os papéis dos bancos, é indicado compreender o contexto no qual essas empresas estão inseridas. Em 2020, o setor precisou se adaptar às condições trazidas pela pandemia do novo Coronavírus.

Nesse período, o risco de inadimplência por parte dos clientes foi um ponto de destaque. Além disso, foi uma fase na qual a Selic, que é a taxa básica de juros da economia, atingiu sua mínima histórica — de 2% ao ano.

Em 2021, o setor conseguiu reverter parte das dificuldades encontradas e houve uma recuperação de lucros. Embora a recuperação quanto à concessão de crédito seja mais lenta, o segmento voltou a atingir resultados consideráveis.

Mas na análise geral é preciso considerar, ainda, que grandes bancos tradicionais sofrem um impacto especial em relação à competição. Com uma estrutura mais enxuta e mais tecnologia, a chegada dos bancos digitais força as instituições financeiras tradicionais a se adaptarem.

Qual é a importância das ações de bancos para o Ibovespa?

Para avaliar o setor bancário, é interessante conhecer o impacto das ações de bancos em índices de mercado, como o Ibovespa. O principal indicador do setor acionário brasileiro tem significativa influência desse setor devido ao volume de negociação e à capitalização das companhias.

Em termos gerais, as empresas do setor bancário correspondem a cerca de 15% do indicador. Esse volume varia com as movimentações do mercado, mas serve como referência para mostrar a participação das ações no Ibovespa e na bolsa como um todo.

Quais são as principais ações de bancos brasileiros?

Depois de entender um pouco mais sobre o assunto, chegou a hora de conhecer a lista de ações de bancos disponíveis na B3, a bolsa brasileira. Mas fique atento: essas não são recomendações, são apenas informações sobre as oportunidades que compõem o mercado.

Cabe a cada investidor fazer as suas análises para investir. Por isso, veja quais são os principais papéis do segmento!

Banco BMG (BMGB4 e BMGB11)

O Banco BMG foi fundado em 1930 e, entre as soluções em que é especialista, está a concessão de crédito consignado. A oferta pública inicial (IPO) na B3 aconteceu em 2019 e o banco captou R$ 1,6 bilhão.

Banco Inter (BIDI3, BIDI4 e BIDI11)

O Banco Inter é um banco digital que foi fundado como a financeira Intermedium CFI, em 1994. O IPO ocorreu em 2018 e captou R$ 722 milhões.

Banco ABC Brasil (ABCB4)

O Banco ABC Brasil é classificado como banco múltiplo e tem operação voltada para médias e grandes empresas. Ele foi criado em 1989 e o IPO aconteceu em 2007, com uma movimentação de R$ 608 milhões.

Bradesco (BBDC3 e BBDC4)

O Bradesco é um dos principais bancos brasileiros, tendo sido fundado em 1943. A abertura de capital foi concluída em 1946.

Banco do Brasil (BBAS3, BBAS11 e BBAS12)

O Banco do Brasil é um dos principais bancos estatais, sendo o maior da América Latina. Sua fundação aconteceu em 1808, tendo sido o primeiro do país. Também foi a primeira empresa a entrar na bolsa brasileira, em 1906.

BTG Pactual (BPAC3, BPAC5 e BPAC11)

O BTG Pactual é o maior banco de investimentos da América Latina e foi fundado em 1983. Seu IPO ocorreu em 2012 e captou R$ 3,66 bilhões.

Banco Pan (BPAN4)

O Banco Pan é o antigo Banco PanAmericano, que foi criado em 1963 como Real Sul. A partir de 2013, passou a se consolidar como um banco múltiplo digital. A entrada na bolsa ocorreu em 2019 e o capital total foi de R$ 1,04 bilhão.

Banco Santander (SANB3, SANB4 e SANB11)

O Banco Santander tem origem espanhola e foi criado em 1857. Chegou ao Brasil em 1982 e se tornou um dos principais do país. Seu IPO aconteceu em 2009 e movimentou R$ 13,1 bilhões — o que o torna o maior da história da bolsa brasileira.

Itaú Unibanco (ITUB3 e ITUB4)

O Itaú Unibanco surgiu de uma fusão entre o Banco Itaú e o Unibanco, ocorrida em 2008. Esse é considerado o maior banco do país pelo Banco Central. O IPO ocorreu em 2001.

CONHEÇA NOSSA ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTOS PARA 2024

Itaúsa (ITSA3 e ITSA4)

A Itaúsa é uma holding voltada para o mercado de investimentos e que foi criada em 1996, como Banco Itaú de Investimentos. O IPO ocorreu em 1997.

Além das ações já citadas, a B3 conta com outros papéis de bancos. Alguns deles são:

• Alfa Holding (RPAD3, RPAD5 e RPAD6);
• Banco Modal (MODL3 e MODL11);
• Banco Estadual do Espírito Santo (BEES3 e BEES4);
• Banco Alfa de Investimento (BRIV3 e BRIV4);
• Banco Amazônia (BAZA3);
• Banco do Estado de Sergipe (BGIP3 e BGIP4);
• Banco do Estado do Pará (BPAR3);
• Banco do Estado do Rio Grande do Sul (BRSR3, BRSR5 e BRSR6);
• Banco Mercantil de Investimentos (BMIN3 e BMIN4);
• Banco Mercantil do Brasil (BMEB3 e BMEB4);
• Banco Nordeste do Brasil (BNBR3);
• Banco Pine (PINE3 e PINE4);
• BR Advisory Partners Participações (BRBI11);
• Banco de Brasília (BSLI3 e BSLI4);
• Paraná Banco (PRBC4).

Como investir em ações bancárias?

Como você viu, existem diversas alternativas para quem deseja investir em ações de bancos. Por isso, é preciso garantir que a escolha é adequada para você. Nesse sentido, é importante começar identificando seu perfil de investidor e seus objetivos.

O investimento na bolsa está mais alinhado com quem tem um perfil arrojado ou moderado. Além disso, os bancos podem ser procurados por quem tem o objetivo de receber proventos, já que diversas instituições desse setor são boas pagadoras de dividendos.

De qualquer modo, não deixe de fazer uma análise fundamentalista para basear sua decisão de investimento. Depois de decidir, você precisará de uma conta em um banco de investimento para realizar operações na bolsa.

As ações de bancos podem compor sua carteira, caso se adequem à estratégia utilizada. Agora que você conhece os principais ativos disponíveis, avalie as opções. E não deixe de contar com o apoio de uma assessoria de investimentos para tirar dúvidas e conhecer oportunidades.

Quer ter ajuda profissional para entender investimentos? Entre em contato conosco da Renova Invest e confira nossos serviços!