Você tem interesse em investir no mercado americano, mas gostaria de fazê-lo sem precisar sair do Brasil? Então, saber o que é BDR é essencial, pois esses certificados permitem fazer um investimento indireto em ativos estrangeiros. É o caso do BITO39.
Ele é um BDR de um ETF ligado ao mercado de ações nos Estados Unidos e que, portanto, garante exposição do seu portfólio ao setor dos EUA. Por sinal, o BDR de ETF é uma novidade da B3, pois antes o certificado era apenas de ações e agora pode ser de fundos de índice e títulos de dívidas.
Para decidir se vale a pena incluir o BITO39 em sua carteira de investimento, veja tudo sobre seu funcionamento!
O que é o BITO39?
Como você viu, o BITO39 é um BDR de fundo de índice ligado à bolsa americana. Especificamente, seu lastro é no ETF iShares Core S&P Total U.S. Stock Market, que também é conhecido como ITOT e que é administrado pela BlackRock.
O investimento nesse BDR tornou-se possível em 39 de março de 2021, após anúncio da B3 quanto ao lançamento de 37 novos BDRs de ETFs. O investimento é permitido a todas as pessoas, pois os BDRs não são mais limitados a investidores profissionais ou qualificados.
Como o BITO39 funciona?
Para entender como o BITO39 funciona é preciso compreender como se dá sua emissão. Ele é criado por uma instituição depositária, a qual fica responsável por adquirir os ativos no exterior — nesse caso, as cotas do fundo de investimento.
Elas são, então, colocadas sob custódia e há a emissão do certificado para que ele seja negociado no mercado financeiro brasileiro. No caso do BITO39, o ETF utiliza como benchmark o índice S&P Total Market Index.
Esse índice foca tanto em pequenas empresas do mercado dos EUA, quanto em algumas das maiores companhias. A composição inclui setores variados, por exemplo:
- tecnologia;
- saúde;
- bens de consumo;
- finanças;
- comunicação e outros.
No portfólio, algumas das empresas com maior participação são Apple, Microsoft, Amazon, Facebook e Alphabet. Porém, o portfólio também conta com companhias menores, como Tennant, Aecom ou Revlon, entre outras.
Apesar de ter análises em relação à sustentabilidade, é importante entender que o ETF ITOT não faz parte dos fundos ESG. Então, o investimento é feito tanto em empresas que atendem aos três critérios quanto em outras que não contemplam esse tipo de característica.
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Esse BDR paga dividendos?
Ao pensar no investimento nesse BDR, em comparação a escolher um ETF na bolsa brasileira, há uma diferença significativa: o pagamento de dividendos. Por padrão, os ETFs brasileiros de ações não distribuem esses proventos, que são usados para reinvestimento.
Com o BITO39, entretanto, não é o que acontece. De acordo com os pagamentos realizados pelas empresas, há uma distribuição para cotistas — o que alcança os investidores do BDR.
Ao mesmo tempo, é preciso ter atenção, porque o valor pode sofrer descontos de impostos no exterior e também ao chegar no Brasil, além de serem cobradas taxas. Ainda assim, os valores recebidos complementam o retorno.
Quais as vantagens de investir no BITO39?
Depois de conhecer o funcionamento do BITO39, é o momento de definir se vale a pena realizar o investimento. Essa é uma decisão que depende do entendimento dos benefícios que estão envolvidos na escolha.
Investir em BDR pode ser vantajoso por ser acessível e permitir a exposição da carteira ao risco internacional. E como tudo é feito no mercado brasileiro, há menos burocracia.
Escolher o BITO39, especificamente, tem também aspectos interessantes. Primeiramente, há o fato de que ele garante exposição aos resultados de mais de 3600 empresas americanas. Isso favorece a diversificação com um custo baixo.
Também há benefícios associados ao mercado de ações dos Estados Unidos, que é o maior e mais consolidado do mundo. Com isso, há um alto grau de liquidez, o que pode se refletir nos resultados do índice.
O BITO39 ainda conta com algumas das maiores empresas dos EUA e do mundo, o que permite acessar resultados interessantes quanto à valorização. Inclusive, de setores que não existem ou não são fortes no Brasil.
Ainda há questões referentes ao mercado do país, como a estabilidade e, principalmente, o destaque como maior economia global. Com esse tipo de exposição internacional, você diminui os impactos do das condições do mercado interno e ainda aproveita cenários externos favoráveis.
Além disso, o BITO39 prevê a exposição cambial de parte do seu portfólio. Seu desempenho se altera com a cotação do dólar e essa pode ser uma forma de proteger parte da sua carteira contra oscilações das moedas.
Como investir no BITO39?
Você considera aproveitar a oportunidade de investir no BDR BITO39? Antes de realizar a compra, avalie com cuidado seu perfil de investimento. Afinal, é uma alternativa de renda variável e que pode sofrer os impactos da volatilidade.
Também é necessário pensar no prazo em relação aos seus objetivos. O investimento em fundos de índice já é, naturalmente, mais adequado para o médio e longo prazo. No caso desse BDR, que é relativamente recente, é ainda mais importante estar disposto a manter a alocação por mais tempo.
Depois de definir que suas características são compatíveis com o investimento, você deve buscar uma instituição financeira, que garantirá o acesso ao home broker. Um banco de investimentos com boa estrutura, por exemplo.
Após abrir sua conta, é preciso acessar o home broker e encontrar o BITO39 em negociação. Confira as informações para ter a certeza que o produto está correto e emita a ordem de compra. A partir da liquidação, o BDR estará na sua carteira.
Agora que você tem todas as informações relevantes sobre o BITO39, há a chance de investir nessa alternativa. Com esse BDR, sua carteira ganha exposição ao mercado de ações dos EUA com praticidade e acessibilidade. Avalie com critério para confirmar que a escolha faz sentido!
Precisa de ajuda para conhecer melhor o investimento nesse e em outros BDRs? Entre em contato conosco da Renova Invest e fale com um de nossos assessores!
