Carteira Recomendada de Criptoativos [Janeiro 2025]

imagem com investidor vendo a carteira recomendada de criptoativos

O mercado de criptoativos continua em constante transformação, impulsionado por inovações tecnológicas e mudanças macroeconômicas. A carteira recomendada de criptoativos do BTG Pactual busca equilibrar segurança e potencial de crescimento, com ativos promissores em diferentes setores.

Com uma abordagem fundamentalista, a seleção das criptomoedas prioriza projetos bem estruturados, com liquidez e fundamentos mais sólidos. Nesta edição, a carteira contempla setores com foco em reserva de valor, contratos inteligentes, finanças descentralizadas (DeFi), inteligência artificial (IA) e tokenização.

Os ativos apresentados a seguir foram selecionados cuidadosamente pela equipe do BTG Pactual, reconhecido como o melhor time de análise da América Latina.

Análise de mercado

O mês de dezembro foi marcado por uma volatilidade mais acentuada. O Bitcoin (BTC) atingiu um novo recorde de US$ 108 mil na primeira quinzena, mas uma correção significativa após a reunião do Federal Reserve (Fed) fez o ativo recuar cerca de 3%, encerrando o mês na margem dos US$ 93.500.

O corte de 25 pontos-base na taxa de juros não foi suficiente para acalmar o mercado, já que o Fed sinalizou preocupações com a inflação e menor margem para novos cortes em 2025.

Quais as consequências: essa postura mais cautelosa reduziu o apetite por ativos de risco, impactando não só criptoativos, mas também o mercado acionário, que devolveu parte dos ganhos acumulados ao longo do mês.

A influência de Trump no mercado de criptomoedas

Entretanto, um novo fator passou a moldar o cenário cripto: o efeito Trump. A recente assinatura do decreto sobre a regulamentação dos ativos digitais nos EUA reafirma a relevância do setor para a economia americana e sinaliza um ambiente mais favorável para investidores e empresas.

Contexto geral: entre as medidas, estão a criação de um Grupo de Trabalho para Mercados de Ativos Digitais, a avaliação de uma reserva estratégica nacional de ativos digitais e a proibição da criação de uma moeda digital de banco central (CBDC).

Os EUA buscam liderar a regulação das criptomoedas sem sufocar a inovação, com a proposta de uma reserva estratégica com Bitcoin e outros ativos digitais, reforçando o reconhecimento institucional desses ativos – o que pode impulsionar sua adoção e consolidá-los como reserva de valor legítima.

No curto prazo: o mercado tende a reagir positivamente, com maior valorização dos criptoativos e aumento da liquidez. Já no longo prazo, essa medida pode consolidar os EUA como um dos principais polos de inovação financeira.

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Apesar da correção recente, esse conjunto de fatores fortalece a base do mercado, reduzindo fragilidades e criando um cenário mais sustentável para os próximos meses.

O primeiro trimestre de 2025 tende a ser positivo, impulsionado por fatores macroeconômicos favoráveis, avanços regulatórios e fundamentos sólidos.

A exposição estratégica a altcoins de contratos inteligentes e finanças descentralizadas (DeFi) continua alinhada às oportunidades que o momento oferece – como traz a carteira recomendada de criptoativos para janeiro.

Movimentações da carteira recomendada de criptoativos

A composição da carteira se manteve sem ajustes significativos. O BTG Pactual optou por preservar as alocações, permitindo que a exposição aos ativos acompanhe o comportamento do mercado.

O objetivo da carteira recomendada de criptoativos é integrar um portfólio diversificado, que ofereça potencial de crescimento equilibrado com gestão de riscos – sem pôr à risca a relação risco/retorno com outros ativos do portfólio.

A lista considera setores essenciais para o futuro da blockchain e aposta em criptos com fundamentos bem estabelecidos.

Ativos da carteira recomendada de criptoativos

A carteira recomendada de criptoativos do BTG Pactual segue um modelo adaptado ao atual ciclo do mercado. Acompanhar a evolução do setor e ajustar exposições de forma inteligente são aspectos fundamentais para maximizar os retornos e mitigar riscos ao longo do ano de 2025.

A seleção da carteira visa equilibrar diferentes setores do ecossistema cripto, incluindo reserva de valor, plataformas de contratos inteligentes, finanças descentralizadas (DeFi), inteligência artificial (IA) e tokenização de ativos reais.

1. Reserva de Valor

  • Bitcoin (BTC) — 39,14% da carteira

Considerado o ativo mais seguro e consolidado do mercado cripto, continua a ser a principal aposta como reserva de valor digital.

Em 2024, ETFs de bitcoin listados nos Estados Unidos registraram entradas superiores a US$ 35 bilhões, reforçando a confiança no ativo.


2. Plataformas de contratos inteligentes

  • Ethereum (ETH) — 21,71%
  • Solana (SOL) — 11,94%
  • Avalanche (AVAX) — 4,05%

Esses protocolos possibilitam a criação de aplicações descentralizadas (dApps) e seguem como a espinha dorsal do ecossistema cripto.

3. Finanças descentralizadas (DeFi)

  • Aave (AAVE) — 5,73%
  • Lido (LDO) — 4,61%
  • Uniswap (UNI) — 3,50%
  • Jito (JTO) — 2,05%

Com inovações em empréstimos, staking e exchanges descentralizadas, DeFi consolida-se como componente essencial para o ecossistema.

4. Inteligência artificial (IA)

  • Render (RNDR) — 3,66%

Criptoativos ligados à IA oferecem casos práticos, como a monetização de capacidade computacional excedente para treinamento de modelos de inteligência artificial.

5. Tokenização de ativos reais

  • Ondo Finance (ONDO) — 3,61%

A tokenização expande o acesso a investimentos tradicionais, reduzindo custos operacionais e aumentando a liquidez.

Rentabilidade da carteira recomendada de criptoativos

Em 2024, contando apenas os meses de novembro e dezembro, a carteira recomendada de criptoativos apresentou um desempenho positivo, com alta acumulada de 56,45%, superando o benchmark NCI (Nasdaq Crypto Index), que fechou o ano com 56,36%.

Confira abaixo mais detalhes:

Ano Retorno Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez Ano Acum.
2024 Carteira 52,12% 2,85% 56,45% 56,45%
NCI 54,27% 1,36% 56,36% 56,36%

Fonte: BTG Pactual

Confira outras carteiras recomendadas

É importante lembrar que as carteiras recomendadas são construídas para atender todos os perfis de investidores, do mais conservador até o mais agressivo. Veja a seguir outras recomendações que podem ser valiosas para sua estratégia.

Alinhar seus investimentos ao perfil de investidor adequado é fundamental, principalmente em cenários de incerteza. Essa conexão ajuda a evitar decisões impulsivas, como vender ativos durante momentos de baixa ou assumir riscos sem planejamento.

Por exemplo, um investidor conservador que aplica em criptoativos apenas pela expectativa de altos retornos pode se assustar com a volatilidade, vendendo sua posição no pior momento possível.

Mesmo dentro de um perfil específico, manter uma carteira diversificada ajuda a reduzir riscos e a melhorar a resiliência do portfólio, garantindo uma estratégia totalmente alinhada com suas metas financeiras.

Quer começar a planejar seus aportes para 2025? Agende uma reunião com nosso time.

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