Optar por um family office pode ser uma decisão estratégica para famílias que buscam uma administração profissional e integrada de seus ativos.
Com a expertise de uma equipe multidisciplinar e uma abordagem personalizada, ele não só preserva e aumenta o patrimônio, mas também assegura que a riqueza familiar seja gerida e transferida de forma eficiente entre as gerações.
Um aspecto essencial dessa estrutura é a customização dos serviços prestados. Cada família recebe um atendimento específico, com soluções financeiras adaptadas às suas necessidades e objetivos – desde a educação financeira para as próximas gerações até a administração de bens imobiliários e participações empresariais.
O que é um family office?
Um family office é uma estrutura especializada que gerencia o patrimônio de uma ou mais famílias, proporcionando serviços personalizados de administração de investimentos, planejamento sucessório, gestão de bens, consultoria fiscal e jurídica, entre outros.
Este tipo de serviço é ideal para famílias com grande patrimônio, que buscam mais eficiência em seu planejamento patrimonial com uma administração profissional e integrada de seus ativos.
Para iniciar um family office próprio, o ideal é que uma pessoa tenha um patrimônio líquido significativo – de preferência superior a R$ 250 milhões, embora seja possível começar com um valor mínimo de R$ 100 milhões.
Em contrapartida, os multi-family offices geralmente atendem famílias com patrimônios líquidos a partir de R$ 30 milhões – entenda mais sobre os diferentes tipos de estruturas ao longo deste blog.
Portanto, a razão pela qual os single family offices exigem um valor tão alto se deve à necessidade de justificar os custos e complexidade da estrutura dedicada exclusivamente a uma única família.
Agora, você pode estar se perguntando: é comum as famílias optarem por esse tipo de alternativa? Veja a seguir mais detalhes sobre a distribuição geográfica dos family offices.
Como funciona o family office?
O funcionamento envolve uma abordagem holística na administração de patrimônios. Portanto, ele atua como um centro de controle financeiro, porque reúne diversos serviços e expertise sob um único teto.
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A estrutura pode variar entre um single-family office (SFO), que atende apenas uma família, e um multi-family office (MFO), que gerencia os ativos de várias famílias simultaneamente – falaremos mais sobre ambos a seguir.
Dentre os serviços prestados, é comum encontrarmos:
- Planejamento fiscal;
- Gestão financeira de despesas;
- Educação financeira;
- Contabilidade;
- Administração e manutenção de registros;
- Desenvolvimento imobiliário;
- Investimentos personalizados;
- Gestão de fluxo de caixa.
A depender dos objetivos da família, essa assessoria familiar pode contar também com projetos filantrópicos. Geralmente através de doações e outras formas de caridade, pois contribuem positivamente para a sociedade como um todo.
Como funciona um Family Office? É vantajoso?
Conheça os tipos de family office
Existem dois principais tipos: o single-family office (SFO) e o multi-family office (MFO).
- Single-family office (SFO): é dedicado a atender exclusivamente uma única família. Oferece serviços extremamente personalizados e confidenciais, adaptados às necessidades específicas daquele grupo atendido.
- Multi-family office (MFO): envolve múltiplas famílias, proporcionando uma gestão compartilhada de recursos e expertise. Esse modelo é mais acessível, pois permite que várias famílias se beneficiem de serviços especializados sem precisar arcar com todos os custos de um SFO.
Qual a importância do family office?
A importância dessa estrutura é traduzida na sua capacidade de fornecer uma gestão financeira altamente personalizada e confidencial.
Ele ajuda a preservar e aumentar o patrimônio familiar ao longo das gerações, porque oferece suporte em decisões complexas de investimento e garante a conformidade fiscal e legal.
Além disso, o family office facilita o planejamento sucessório, assegurando que a transferência de riqueza entre gerações ocorra de maneira organizada e eficiente.
Quanto custa um family office?
Os custos dessa estrutura familiar podem variar, dependendo da complexidade dos serviços oferecidos e do tipo escolhido (SFO ou MFO).
Contudo, os SFOs demandam um investimento significativo, com custos anuais que podem variar de centenas de milhares a milhões de reais. A princípio, considerando despesas operacionais, salários de profissionais especializados e infraestrutura.
Os MFOs, por outro lado, oferecem uma opção mais econômica, com os custos sendo compartilhados entre várias famílias, o que torna o serviço mais acessível. Entenda mais sobre essa divisão no gráfico abaixo.
Lembre-se também que os honorários cobrados podem ser estruturados de diferentes formas: os mais comuns são o modelo de taxa fixa mensal e o de taxa baseada no patrimônio gerenciado.
Avalie com cada empresa as opções disponíveis para decidir qual se adapta melhor às necessidades da sua família.
Quem trabalha em family offices?
Um family office é composto por uma equipe multidisciplinar de profissionais altamente qualificados.
Saiba mais sobre alguns dos especialistas que costumam ser encontrados em um family office abaixo.
- Gestores de investimentos: responsáveis pela administração dos ativos financeiros.
- Consultores fiscais e jurídicos: garantem a conformidade legal e fiscal.
- Planejadores financeiros: auxiliam no planejamento sucessório e estratégico.
- Consultores imobiliários: gerenciam e otimizam o portfólio de bens imóveis.
- Especialistas em filantropia: coordenam doações e atividades filantrópicas da família.
Saiba se o family office é indicado para você
Indicamos essa opção para famílias com patrimônio significativo que necessitam de uma gestão integrada e personalizada de seus bens.
Ele é particularmente útil para famílias que desejam preservar e aumentar seu patrimônio ao longo das gerações, garantir a conformidade fiscal e legal, e obter suporte em decisões de investimento complexas.
Portanto, é ideal para aquelas famílias que buscam um planejamento sucessório estruturado e eficiente. Atualmente, é algo raro de se encontrar no Brasil, principalmente em comparação com grandes potências como os Estados Unidos ou alguns países da Europa.
Com essa abordagem holística que conhecemos até aqui, os family offices facilitam a tomada de decisões, promovendo a segurança e o bem-estar financeiro de toda a família.
Ao centralizar a gestão de todos os aspectos financeiros em um único ponto, esses escritórios permitem que as famílias se concentrem em seus objetivos e interesses pessoais, enquanto especialistas cuidam da administração e crescimento de seu patrimônio.
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