Ao adentrar o universo dos investimentos, é comum você se deparar com os termos assessoria, consultoria e gestão. Embora possam parecer sinônimos, cada um desses serviços possui características distintas que atendem a diferentes perfis e necessidades de investidores.
Compreender essas diferenças é essencial para tomar decisões financeiras alinhadas aos seus objetivos. Por isso, neste artigo vamos trazer as características de cada um dos modelos de atendimento para você entender qual é o mais adequado para o seu perfil e objetivos.
Diferenças entre Assessoria, Consultoria e Gestão
Assessoria de Investimentos
A assessoria de investimentos é o modelo mais comum no Brasil. Nesse formato, um assessor de investimentos te auxilia na tomada de decisões, apresentando produtos e oportunidades no mercado.
Você recebe recomendações personalizadas, mas a decisão final de investimento sempre será do investidor.
E como funciona a remuneração na assessoria?
O modelo mais comum é a comissão, ou seja, o assessor recebe um percentual sobre os produtos financeiros que você escolhe investir e o valor pode variar conforme o produto.
A vantagem disso é que você não paga diretamente pelo serviço, pois a remuneração do assessor vem dos produtos financeiros.
Consultoria de Investimentos
A consultoria funciona de forma diferente: aqui, o consultor financeiro oferece um plano estratégico para seus investimentos.
O consultor elabora uma carteira conforme os seus objetivos, faz o rebalanceamento periódico e pode trabalhar com múltiplas custódias em diferentes instituições, garantindo maior diversidade de ativos.
Descubra agora a
NOVA RENDA FIXA
que pode turbinar seus ganhos.
E como funciona a remuneração na consultoria?
Aqui, o modelo mais comum é o fee fixo com uma taxa única onde você paga um valor anual, baseado em um percentual do seu patrimônio.
Gestão de Investimentos
Já a gestão de investimentos é um modelo voltado para investidores que desejam delegar completamente a administração da carteira a um profissional especializado.
Você conta com uma Carteira Administrada, onde o gestor faz rebalanceamentos automáticos conforme a necessidade do mercado e realiza a consolidação patrimonial.
E como funciona a remuneração desse modelo?
A gestão opera no modelo de fee fixo, com uma taxa única de gestão sobre o patrimônio investido.
A vantagem disso é a maior praticidade no seu dia a dia, pois o gestor cuida de tudo para você, mas é importante ter um alinhamento entre as partes para garantir assertividade no direcionamento das estratégias.
Impacto da Resolução CVM 179
A Resolução CVM 179, implementada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), visa aumentar a transparência no mercado de investimentos.
Essa normativa exige que assessorias e consultorias divulguem claramente suas estruturas de remuneração, permitindo que os investidores compreendam melhor os custos envolvidos e possíveis conflitos de interesse.
Com isso, espera-se fortalecer a confiança e a proteção dos investidores no mercado financeiro.
Assessoria, Consultoria ou Gestão: qual modelo escolher?
- Nível de conhecimento e experiência: Investidores iniciantes podem se beneficiar mais de uma gestão profissional, enquanto os mais experientes podem preferir a assessoria para manter o controle sobre suas decisões.
- Tempo disponível: Se você tem uma agenda cheia e pouco tempo para acompanhar o mercado, delegar a gestão pode ser mais conveniente.
- Preferência por controle: Se deseja estar à frente das decisões, a assessoria ou consultoria podem ser mais adequadas.
- Custo dos serviços: Avalie os modelos de remuneração e escolha aquele que se alinha ao seu orçamento e expectativas.
Na Renova Invest, você escolhe a melhor opção
Na hora de investir, não existe uma única resposta certa — tudo depende do seu perfil, objetivos e rotina.
É por isso que a Renova Invest oferece os três modelos de serviço: assessoria, consultoria e gestão de investimentos.
- Se você prefere decidir com autonomia, com apoio técnico, a assessoria pode ser o melhor caminho.
- Quer apenas uma análise pontual para ajustar sua estratégia? A consultoria pode resolver.
- Agora, se o que você busca é tranquilidade e foco no longo prazo, deixe a gestão por nossa conta.
Tudo isso com transparência, acompanhamento próximo e total alinhamento com seu perfil de investidor.
Nossa equipe está pronta para entender o que você precisa e indicar o modelo ideal — sempre com o compromisso de cuidar do seu patrimônio como se fosse nosso.
Fale com um especialista da Renova Invest agora mesmo e descubra o serviço perfeito para você!
