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Private Banker: seu dinheiro na mão de gestores especializados

Private Banker: seu dinheiro na mão de gestores especializados

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Praticamente todo grande banco tem um serviço especial para clientes que possuem uma quantidade considerável de dinheiro aplicado. Trata-se do Private Banking – mantido por profissionais altamente qualificados, os Private Bankers.

Profissionais denominados Private Bankers são os responsáveis, portanto, por clientes Private. Costumam ser pessoas com uma boa dose de experiência em gestão de fortunas e especializadas em atender este público tão seleto e exigente.

Para saber mais e entender melhor o que é o Private Banker, como funciona e quais as vantagens do Private Banking, continue aqui conosco!

O que é Private Banking?

O Private Banking é uma área especializada em gestão de fortunas – destinada, portanto, a clientes que possuem um grande patrimônio. Por isso, é considerado a segmentação máxima de grandes instituições financeiras.

Clientes que contam com Private Banking têm acesso a investimentos não apenas exclusivos, mas também com as melhores remunerações. Além disso, possuem à disposição serviços diferenciados.

De maneira geral, é possível afirmar que os serviços de Private Banking têm como principal objetivo reter clientes considerados como mais relevantes para as instituições financeiras.

Para ser um cliente Private Banking é preciso ter, geralmente, um patrimônio mínimo de um milhão de dólares. Mas isso varia muito de instituição para instituição.

O que é Private Banker?

O cliente Private Banking tem um atendimento em agências próprias ou assessorias de investimento especializadas. Quem atende este público seleto são os Private Bankers – gestores de patrimônio altamente qualificados.

Estes profissionais possuem características bastante diferenciadas, como: capacidade analítica, bom relacionamento, atualização constante, disciplina e muita ética.

Além disso, eles são capacitados para ajudar seus clientes a resolver os mais diferentes problemas.

Por meio dos serviços prestados pelo Private Banker, o investidor consegue ter acesso a produtos e serviços exclusivos, como:

  • Planejamento patrimonial;
  • Soluções para manter e otimizar a liquidez do patrimônio;
  • Soluções internacionais;
  • Consultoria tributária;
  • Ofertas de créditos;
  • Gestão financeira especializada;
  • Soluções para sucessão patrimonial;
  • Divisão de bens entre herdeiros;
  • Assistentes que cuidam das operações bancárias cotidianas;
  • Entre outros.

Como você pode ver, o Private Banker não é um profissional que fica responsável apenas pela carteira de investimento do cliente. Sua função é a de também assessorá-lo em outros assuntos que compõem o seu patrimônio.

Ou seja, é possível afirmar que este profissional exerce uma função bastante próxima de aconselhamento também. E, por isso, ele é essencial para muitos investidores.

Quais as vantagens do Private Banking?

Ao contar com um Private Banker o cliente recebe um atendimento extremamente especializado, com benefícios exclusivos.

Isso porque entende-se que, por ter um patrimônio considerável e dinheiro para investir, o cliente deseja ter acesso a produtos mais sofisticados, que possam lhe trazer mais lucros.

Além dos investimentos destinados por lei a investidores qualificados – isto é, aqueles que possuem uma grande quantia de dinheiro investida ou certificação no mercado financeiro, os melhores produtos das instituições costumam ser oferecidos aos clientes Private Banking.

E isso inclui acesso a fundos e outros investimentos exclusivos. É também a partir do atendimento do Private Banker que este público consegue ter acesso a estratégias personalizadas e diferenciadas para atingir seus objetivos financeiros.

Quais as desvantagens do Private Banking?

Uma conta em um Private Banking tem também seus pontos negativos. Um deles é o capital necessário. Afinal, como você já sabe, é preciso ser dono de uma grande fortuna para ter acesso ao serviço.

Como se trata de um atendimento especializado e personalizado, os custos de contar com serviços de um Private Banker também são altos. Porém, conforme o cliente e o seu patrimônio, com uma boa negociação é possível reduzir os custos envolvidos.

Além disso, o custo-benefício de contar com um atendimento Private geralmente sempre vale a pena.

Algo importante sobre o Private Banker é que ele pode trabalhar para uma instituição que tem seus próprios objetivos e interesses. Isso acontece, normalmente, em bancos mais tradicionais.

Para evitar um possível conflito de interesses, é sempre importante fazer uma boa pesquisa. Buscar por assessorias de investimento que contam com o suporte de instituições especializadas, por exemplo, pode ser uma excelente opção para ter acesso a serviços exclusivos, especializados e imparciais.

Como se tornar um cliente Private Bank?

É bastante comum que o modelo Private Bank seja oferecido aos clientes que possuem um grande capital investido no banco.

Dessa maneira, quando o cliente atinge uma quantia determinada de recursos investidos na instituição, ele normalmente é convidado a ter um “upgrade” em sua conta.

Contudo, como já citamos, sempre vale a pena fazer uma boa pesquisa no mercado e buscar por outras instituições especializadas no atendimento ao público Private para conhecer as melhores opções para você.

Serviço de Private Banker nas assessorias de investimentos

Contar com um assessor Private é contar com alguém cuidando do seu dinheiro de forma a garantir o seu futuro e o de sua família, mas também é contar com uma equipe qualificada, que cuidará da gestão do seu patrimônio.

Além disso, ao contar com uma assessoria especializada, o cliente Private não fica preso às oportunidades de investimentos de um único banco.

Por meio das assessorias, você pode contar com um leque muito maior de produtos do mercado financeiro – nacional e internacional – e obter um atendimento muito mais personalizado e alinhado, de fato, às suas necessidades.

Tem interesse em saber mais sobre este serviço exclusivo? Entre em contato conosco e descubra como podemos ajudá-lo!

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