Uma das maneiras mais práticas e acessíveis de investir hoje em dia é através dos ETFs (Exchange Traded Funds). Entre as opções mais recentes disponíveis no mercado, o ETF TIRB11 chama a atenção por sua estrutura voltada a dividendos e TIR (Taxa Interna de Retorno).
Esses ativos têm ganhado destaque no Brasil, especialmente entre investidores que buscam diversificar suas carteiras de forma mais simples, prática e eficiente.
Embora outros ETFs brasileiros foquem em ativos com base em critérios como capitalização de mercado ou histórico de dividend yield, o TIRB11 se diferencia por ser o único que seleciona exclusivamente os ativos que mais pagam dividendos em setores estratégicos, priorizando rentabilidade e foco setorial.
Vamos entender mais sobre ele neste blog.
O que é e como funciona o ETF TIRB11?
O ETF TIRB11 é um fundo negociado na B3 que busca replicar a performance do índice Teva Dividendos e Ativos Reais Brasil, desenvolvido pela Teva Índices em parceria com o BTG Pactual Asset Management.
Ele é composto por empresas brasileiras que se destacam pelo pagamento de dividendos consistentes e pela presença em setores de ativos em setores como utilities, shoppings e concessões rodoviárias.
Diferentemente de ações individuais, com o ETF TIRB11, investidores compram uma cesta diversificada de ativos com apenas uma negociação. Esse produto, além de refletir o desempenho do índice, oferece exposição a empresas sólidas que geram renda recorrente.
O que é e quais as vantagens de investir em um ETF?
Para relembrar: ETFs são fundos de investimento que podem ser negociados como ações na bolsa. Eles replicam índices específicos, permitindo que o investidor tenha acesso a uma ampla variedade de ativos com custos reduzidos e simplicidade operacional.
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As principais vantagens de investir em ETFs incluem:
- Diversificação imediata: ao adquirir um único ETF, você expõe sua carteira a várias empresas de diferentes setores.
- Baixos custos: as taxas de administração dos ETFs costumam ser menores em comparação aos fundos tradicionais.
- Liquidez: por serem negociados em bolsa, podem ser comprados e vendidos de maneira rápida e prática.
- Transparência: sua composição é divulgada regularmente, permitindo que o investidor saiba exatamente onde está aplicando seu dinheiro.
Conheça os principais ETFs do mercado brasileiro
O mercado brasileiro tem ampliado sua oferta de ETFs nos últimos anos, abrangendo diferentes setores e estratégias de investimento – a criação do TIRB11, por exemplo. Além deste, conheça agora alguns dos ETFs mais populares no país:
- BOVA11: replica o índice Ibovespa, que é composto pelas principais ações da bolsa brasileira.
- SMAL11: focado em empresas de menor capitalização, conhecidas como small caps.
- IVVB11: proporciona exposição ao mercado norte-americano, replicando o S&P 500.
Veja a seguir o desempenho dos três ETFs no período de um ano. Repare que, por conta das dificuldades macroeconômicas do Brasil, os dois ETFs focados no nosso mercado não entregaram um bom desempenho.
Já o IVVB11, que replica o índice S&P 500, dos EUA, atingiu uma rentabilidade de 38,10%. Essas opções ilustram como os ETFs podem atender a diferentes perfis e objetivos financeiros.
Fonte: Mais Retorno
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Quais os setores das empresas listadas no ETF TIRB11?
O ETF TIRB11 possui sua maior exposição no setor de energia, abrangendo empresas de geração, transmissão, distribuição e operações integradas.
Este setor é reconhecido pela alta previsibilidade de fluxos de caixa e pela estabilidade regulatória – as geradoras operam com contratos de longo prazo (PPAs), garantindo receitas consistentes e estabilidade financeira.
Já as transmissoras, responsáveis pelo transporte de energia, apresentam um modelo de negócios baseado na disponibilidade de seus ativos, resultando em receitas estáveis independentemente do volume transportado.
As distribuidoras, por sua vez, estão mais conectadas ao consumo final, sendo influenciadas pela demanda econômica.
Além do setor de energia, o TIRB11 também investe em empresas de saneamento, caracterizadas pela natureza essencial de seus serviços, como abastecimento de água e tratamento de esgoto.
Este segmento oferece previsibilidade de receitas devido à regulação rígida, contratos de longo prazo e reajustes tarifários.
Outros setores relevantes incluem concessões rodoviárias, que geram fluxos de caixa previsíveis por meio de pedágios, e administradoras de shoppings, que se destacam pela estabilidade gerada por contratos de aluguel e participação nas vendas dos lojistas.
O ETF TIRB11 paga dividendos?
Sim, uma das principais características do ETF TIRB11 é a distribuição de dividendos. Como o fundo é composto por empresas que são reconhecidas pelo pagamento regular, os investidores têm a oportunidade de obter renda passiva.
Para tanto, o Índice “Teva Dividendos Ativos Reais Listados” seleciona apenas as 75% empresas com maior dividend yield histórico entre os ativos elegíveis. Essa distribuição é feita de forma proporcional à quantidade de cotas detidas, tornando o ETF uma opção interessante para quem busca complementar sua renda.
Qual o diferencial do ETF TIRB11?
O grande diferencial do TIRB11 é sua combinação de dividendos consistentes com exposição a ativos reais, como empresas de energia.
Essa abordagem permite que os investidores recebam de forma recorrente e tenham acesso a setores que apresentam maior estabilidade, mesmo em cenários econômicos adversos.
Embora existam outros ETFs brasileiros que ponderam ativos com base em capitalização de mercado ou histórico de dividend yield, o TIRB11 se destaca como o único ETF nacional focado exclusivamente nos ativos que mais distribuem dividendos em setores estratégicos, priorizando a rentabilidade e a diversificação.
Ademais, o índice “Teva Dividendos e Ativos Reais Brasil” oferece um método único de seleção de empresas, priorizando aquelas que combinam forte potencial de retorno com capacidade comprovada de distribuição de lucros. Essa metodologia posiciona o TIRB11 como uma alternativa diferenciada dentro do mercado de ETFs.
Com um mercado de ETFs em expansão no Brasil, alternativas como o TIRB11 demonstram como esses produtos podem atender a diferentes perfis de investidores, democratizando o acesso a carteiras diversificadas e competitivas.
Se você está pensando em investir no TIRB11, agora é o momento de avaliar como ele pode se encaixar em seus objetivos financeiros – agende uma reunião com nossos especialistas. Aproveite também para conhecer a Carteira Recomendada de ETFs do BTG Pactual.
