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Como trabalha um assessor de investimentos?

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Você provavelmente enfrentou diversas dúvidas quando começou a investir, não é mesmo? Afinal, são muitas as possibilidades no mercado financeiro. E, justamente para evitar dificuldades na hora de fazer seus aportes, vale a pena conhecer o trabalho do assessor de investimentos.

Conhecer todas as aplicações da renda fixa ou as operações de renda variável nem sempre é simples. Como saber, por exemplo, se o melhor para a sua carteira no momento é um CDB, uma LCI, uma debênture ou ações? Não são decisões tão fáceis.

Por isso, sem dúvida, uma das melhores maneiras de ter mais segurança no processo decisório da sua carteira é contar uma a assessoria. Confira a seguir como funciona e como trabalha um assessor de investimentos em prol do investidor.

Acompanhe!

O que é e como trabalha um assessor de investimentos?

O assessor de investimentos é também chamado de agente autônomo de investimentos. Trata-se de uma profissão regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Seu objetivo é orientar investidores.

Existem profissões diferentes no mercado financeiro. Por exemplo, o analista, o consultor e o gestor. Cada um deles é autorizado a realizar funções específicas. Logo, é importante saber diferenciar as atividades.

No caso do assessor, não cabe a ele sugerir ou indicar investimentos – analisando em qual você deve investir. A tarefa da assessoria é promover a independência do investidor. Então, o profissional lhe ajuda a entender as opções do mercado financeiro.

Os assessores ou agentes autônomos trabalham junto à equipe de corretoras de valores e bancos de investimentos. Eles podem se apresentar como pessoa física ou jurídica e devem ter conhecimento aprofundado sobre os diversos ativos disponíveis nas instituições financeiras.

Como ele pode ajudar o investidor?

Depois de saber quem é o assessor de investimentos, você pode se perguntar: afinal, como se dá o auxílio do profissional ao investidor?

Para entender a relevância do serviço, pense na sua experiência enquanto investidor e em quantas vezes se sentiu confuso ou perdido sobre o que fazer em relação ao seu portfólio.

No meio de tantas alternativas, é fácil ter dúvidas sobre quais seriam os ativos mais condizentes com você e seus objetivos. Em muitos casos, os investidores correm o risco de realizar escolhas inadequadas por não terem informações suficientes.

Aliás, em alguns momentos existe até mesmo o perigo de se guiar por informações falsas ou equivocadas — sejam aquelas encontradas na internet, repassadas por um amigo, etc. A melhor estratégia para se proteger dessas situações é contar com conhecimento validado.

Assim, ter um profissional especializado no assunto ao seu lado pode economizar muito tempo e esforço, pois você terá explicações simples e didáticas sobre os ativos que lhe interessam. O assessor também ajuda a refletir sobre seu perfil de investidor e seus objetivos.

Com isso, é possível pedir que ele apresente, por exemplo, os investimentos que oferecem características que se adequem à reserva de emergência, aposentadoria ou outras metas que existam na sua vida.

O assessor de investimentos identifica o que o cliente deseja e explica os detalhes de diversos ativos que podem funcionar bem para cada situação.

Além disso, ele também está autorizado a receber, registrar e transmitir ordens de investimento — segundo a decisão do investidor e com autorização expressa do mesmo.

Quais são as vantagens da assessoria?

Conhecendo mais sobre o trabalho do assessor de investimentos e vendo como ele ajuda a se orientar em seus planos de curto ou longo prazo, você consegue pensar em vantagens do serviço? Confira as principais:

Qualificação

Como mostramos, o serviço de assessoria é uma profissão regulamentada e certificada. Para se tornar um assessor de investimentos é necessário comprovar conhecimentos em uma prova feita pela ANCORD (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias).

Logo, os investidores têm a segurança de estarem assessorados por alguém qualificado no assunto. Além de ter aprovação no exame para se tornar agente autônomo de investimentos, o profissional deve se credenciar à ANCORD e ter um registro na Comissão de Valores Mobiliários.

Para isso, ele adere ao código de conduta dos agentes autônomos — que especifica uma série de regras sobre as suas atividades e as questões éticas da profissão. Como você pode ver, há uma grande organização por trás do serviço de assessoria.

Os assessores também precisam estar sempre se atualizando. Afinal, novos produtos financeiros são lançados constantemente – e o mercado, como um todo, é bastante dinâmico. Então, o trabalho deles envolve continuar estudando e conhecendo novas possibilidades para informar aos investidores.

Organização das informações

Com certeza, um dos maiores diferenciais de contar com uma assessoria de investimentos é receber informação de qualidade e organizada para tomar suas decisões. Quem realizou pesquisas sobre o mercado financeiro sabe o quanto pode ser difícil compreender determinados termos.

Ao mesmo tempo, realizar investimentos sem entender ao certo tudo que está implicado neles aumenta o risco da sua carteira. Não é adequado tomar decisões sem ponderar e conhecer os riscos e as possibilidades de cada produto ou ativo.

Boa parte do trabalho do assessor de investimentos consiste em explicar o funcionamento do mercado financeiro (por exemplo, da taxa Selic). Como ele realiza um acompanhamento personalizado, você pode tirar todas as suas dúvidas diretamente até garantir que entendeu tudo.

Ter contato com o conhecimento e a experiência de um especialista faz muita diferença na hora de tomar decisões com mais segurança. É uma forma de ter mais tranquilidade ao escolher ativos de acordo com seu perfil e objetivos.

Não tem custo para o investidor

Se você está curioso para saber o preço cobrado pelo serviço de assessoria de investimentos ficará feliz em saber que, na verdade, a orientação é gratuita. A remuneração dos profissionais não vem diretamente dos investidores.

Eles trabalham ligados a uma instituição financeira – como um banco de investimentos. Então, são remunerados a partir dos investimentos realizados. Portanto, esta é uma cortesia que você recebe para ter ajuda ao investir e melhorar seus resultados na carteira.

É interessante destacar que o fato de não ter custos para o investidor não significa que o assessor vivencie conflitos de interesse. Diferente do trabalho de gerentes de bancos comerciais, por exemplo, ele não recebe metas de indicar um investimento específico.

O foco da assessoria de investimentos está em apresentar as opções condizentes com o perfil e os interesses de cada investidor. Portanto, é um trabalho personalizado e que visa a sustentabilidade dos investimentos: quanto melhores resultados você tiver, mais será motivado a investir, certo?

Como funciona o serviço?

O serviço de assessoria pode ser realizado tanto de forma presencial como por telefone ou online, com encontros entre o assessor e o investidor. O único requisito para ter acesso a ele é abrir sua conta em uma instituição que ofereça o serviço – como o BTG Pactual digital.

Depois, basta entrar em contato com o banco ou com a própria equipe de assessoria escolhida por você para solicitar o serviço. Então, um assessor de investimentos estará à disposição para lhe ajudar a entender melhor o universo do mercado financeiro e a fazer bons investimentos.

Agora que você percebeu que contar com um assessor pode fazer uma grande diferença, abra a sua conta e entre em contato com nossa assessoria. Somos especializados e estamos vinculados ao maior banco de investimentos da América Latina!

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