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BOVA11, conheça esse fundo de índice

O BOVA11 é, provavelmente, o fundo de índice mais conhecido entre os investidores. Afinal, aqueles que desejam se expor ao principal índice da bolsa brasileira – o Ibovespa – podem fazer isso por meio desse ETF.

Apesar de não ser o único fundo que espelha esse índice, o BOVA11 tem suas particularidades e pode interessar aqueles que desejam investir em ações na busca por uma rentabilidade próxima ao do IBOV.

Então, que tal saber mais sobre este ETF do mercado brasileiro? Continue a leitura do artigo, conheça as características do BOVA11 e veja como investir nesse fundo de índice!

O que é um ETF?

Como você já sabe, o BOVA11 é um ETF. Então, antes de conhecer mais sobre ele, vale a pena entender o que são os ETFs – ou Exchange Traded Funds.

Trata-se de fundos de investimento que utilizam, como benchmark, determinados índices do mercado. No caso do BOVA11, o benchmark é o Ibovespa. Entretanto, ele não é o único ETF que espelha o IBOV. Há outros, como o BOVV11 – que você também poderá conhecer aqui no blog.

O principal objetivo dessa modalidade de investimento é ter um desempenho próximo ao benchmark no qual se espelha. Assim, a carteira do fundo é composta de maneira semelhante à composição do índice de referência.

O que é o BOVA11?

O BOVA11, então, é um ETF que tem como referência o Ibovespa – o principal índice da Bolsa de Valores brasileira. Assim, o portfólio do fundo é composto por ações que compõem a carteira teórica do seu índice de referência – a fim de acompanhar sua performance.

Dessa forma, a carteira de um fundo de índice como o BOVA11 costuma incluir, entre outras empresas, ações de grandes companhias da bolsa de valores. É o caso da Vale, Petrobras, Ambev, Banco do Brasil, Bradesco, dentre outras grandes organizações do mercado brasileiro.

Quais as características do BOVA11?

O BOVA11 é considerado o ETF mais negociado no mercado financeiro brasileiro. E foi criado em novembro de 2008.

As negociações são realizadas na bolsa de valores, com o lote padrão com 10 cotas. O gestor desse ETF é a BlackRock Brasil Gestora de Investimentos Ltda. A administração fica por conta do Banco BNP Paribas Brasil S.A.

Em relação aos custos, o fundo de índice tem uma taxa de administração de 0,54% ao ano. Além disso, não é isento de Imposto de Renda em operações financeiras totais menores de R$20 mil reais mensais – como ocorre em ações. A alíquota do imposto sobre os ETFs é de 15% sobre o lucro.

A gestão desse fundo é passiva. Afinal, o objetivo é apenas obter uma rentabilidade o mais próxima possível do Ibovespa. Não há, portanto, a intenção de superá-lo – não sendo necessário, desta forma, de uma gestão ativa da carteira.

Como funciona a rentabilidade do BOVA11?

Até aqui você descobriu o que é o BOVA11 e como ele funciona. E sabe que ele é composto, majoritariamente, por ativos que compõem a carteira do Ibovespa. Entretanto, o portfólio do ETF pode não ser idêntica à carteira teórica do índice brasileiro.

Isso porque 95% do patrimônio do fundo deve ser utilizado na compra de ações que fazem parte do Ibovespa. Mas 5% pode ser investido em ativos que não estejam, necessariamente, relacionados ao IBOV.

Assim, pode haver alguma diferença entre os resultados do principal índice do mercado brasileiro e o BOVA11. Essa possível discrepância, no entanto, costuma ser mínima.

Quais ações compõem o BOVA11??

Abaixo a carteira divulgada pela blackrock em 01/01/2021.

Código Nome Peso (%)
VALE3 CIA VALE DO RIO DOCE SH 12,97
ITUB4 ITAU UNIBANCO HOLDING PREF SA 6,05
BBDC4 BANCO BRADESCO PREF SA 5,16
PETR4 PETROLEO BRASILEIRO PREF SA 5,12
B3SA3 B3 BRASIL BOLSA BALCAO SA 4,86
PETR3 PETROBRAS 3,67
ABEV3 AMBEV SA 3,07
WEGE3 WEG SA 2,61
MGLU3 MAGAZINE LUIZA SA 2,56
SUZB3 SUZANO SA 2,36
GNDI3 NOTRE DAME INTERMEDICA PARTICIPACO 2,26
JBSS3 JBS SA 2,14
ITSA4 ITAUSA INVESTIMENTOS ITAU PREF SA 2,14
NTCO3 NATURA CO HOLDING SA 1,87
BBAS3 BANCO DO BRASIL SA 1,80
RENT3 LOCALIZA RENT A CAR SA 1,67
LREN3 LOJAS RENNER SA 1,58
GGBR4 GERDAU PREF SA 1,37
RADL3 RAIA DROGASIL SA 1,23
BBDC3 BANCO BRADESCO SA 1,22
BRDT3 PETROBRAS DISTRIBUIDORA SA 1,22
EQTL3 EQUATORIAL ENERGIA SA 1,19
BPAC11 BCO BTG PACTUAL UNT SA 1,17
RAIL3 RUMO SA 1,15
BRL BRL CASH 1,13
CSNA3 COMPANHIA SIDERURGICA NACIONAL 1,11
UGPA3 ULTRAPAR PARTICIPOES SA 1,06
KLBN11 KLABIN UNITS SA 1,04
BRFS3 BRF BRASIL FOODS SA 0,94
VIVT3 TELEFONICA BRASIL SA 0,92
VVAR3 VIA VAREJO SA 0,92
LAME4 LOJAS AMERICANAS PN REP1 PREF SA 0,89
ENEV3 ENEVA SA 0,88
HAPV3 HAPVIDA PARTICIPACOES E INVESTIMEN 0,76
BBSE3 BB SEGURIDADE SA 0,75
PRIO3 PETRO RIO SA 0,71
CSAN3 COSAN INDUSTRIA E COMERCIO SA 0,70
CCRO3 COMPANHIA CONCESSOES RODOVIARIAS S 0,68
BRAP4 BRADESPAR PREF SA 0,66
SBSP3 COMPANHIA DE SANEAMENTO BASICO DE 0,65
TOTS3 TOTVS SA 0,65
SANB11 BANCO SANTANDER BRASIL UNITS SA 0,64
HYPE3 HYPERMARCAS SA 0,61
AZUL4 AZUL PREF SA 0,58
BTOW3 B2W COMPANHIA DIGITAL 0,58
ELET3 CENTRAIS ELETR BRAS-ELETROBRAS 0,56
ASAI3 SENDAS DISTRIBUIDORA SA 0,56
CMIG4 CIA ENERGETICA DE MINAS GERAIS PRE 0,54
ENGI11 ENERGISA UNITS SA 0,52
BRKM5 BRASKEM PREF SERIES A SA 0,51
EGIE3 ENGIE BRASIL ENERGIA SA 0,50
EMBR3 EMBRAER SA 0,48
TIMS3 TIM SA 0,47
SULA11 SUL AMERICA UNITS SA 0,46
CRFB3 ATACADAO CARREFOUR SA 0,42
GOAU4 METALURGICA GERDAU PREF SA 0,42
USIM5 USINAS SIDERURGICAS DE MINAS GERAI 0,40
BRML3 BR MALLS PARTICIPACOES SA 0,40
ELET6 CENTRAIS ELETR BRAS-ELETROBRAS SER 0,39
TAEE11 TRANSMISSORA ALIANCA ENERGIA ELETR 0,39
QUAL3 QUALICORP SA 0,39
CPLE6 CIA PARANAENSE DE ENERGIA COPEL PR 0,38
YDUQ3 YDUQS PARTICIPACOES SA 0,38
LCAM3 COMPANHIA DE LOCACAO DAS AMERICAS 0,38
FLRY3 FLEURY SA 0,37
IRBR3 IRB BRASIL RESSEGUROS SA 0,36
COGN3 COGNA EDUCACAO SA 0,33
CYRE3 CYRELA BRAZIL REALTY SA 0,32
MRFG3 MARFRIG FRIGORIFICOS SA 0,31
MULT3 MULTIPLAN EMPREENDIMENTOS IMOBILIA 0,31
CPFE3 CPFL ENERGIA SA 0,27
MRVE3 MRV ENGENHARIA E PARTICIPACOES SA 0,25
PCAR3 COMPANHIA BRASILEIRA DE DISTRIBUIC 0,24
ENBR3 ENERGIAS DO BRASIL SA BRAZIL 0,23
CIEL3 CIELO SA 0,19
CVCB3 CVC BRASIL OPERADORA E AGENCIA DE 0,16
IGTA3 IGUATEMI EMPRESA SHOPPING CENTERS 0,15
EZTC3 EZ TEC EMPREENDIMENTOS E PARTICIPA 0,14
GOLL4 GOL LINHAS AEREAS INTELIGENTES PRE 0,14
BEEF3 MINERVA SA 0,12
HGTX3 HERING TEXTIL 0,09
ECOR3 ECORODOVIAS INFRAESTRUTURA E LOGIS 0,09
JHSF3 JHSF PARTICIPACOES SA 0,09
XBJ1 MINI BOVESPA (IBOVESPA) INDEX APR 0,00

Quais as vantagens de investir no BOVA11?

O BOVA11 atrai muito a atenção dos investidores que desejam “investir no Ibovespa” ou ter uma rentabilidade semelhante a esse benchmark. Além disso, há algumas vantagens que valem a pena ser mencionadas.

Confira-as a seguir!

Gestão profissional

Quem investe via fundos de índice conta com uma gestão profissional. Dessa forma, se você deseja investir em ações, mas não tem tempo, experiência ou não gosta de analisar os papéis um a um, essa pode ser uma alternativa para iniciar os investimentos na renda variável.

Diversificação

Por acompanhar a carteira do Ibovespa, o BOVA11 costuma ter uma carteira diversificada – diluindo os riscos dos investimentos. Assim, se alguma empresa que faz parte do índice tiver resultados ruins, o risco pode ser minimizado pelo desempenho das outras companhias.

Boa liquidez

O BOVA11 é bastante negociado no mercado financeiro – movimentando grandes volumes de negociações diariamente. Dessa forma, a liquidez pode não ser um problema caso seu desejo seja investir nesse ETF.

O mesmo vale para situações nas quais você deseja se desfazer de suas cotas no mercado. Devido à liquidez, o investidor não costuma ter problemas para vendê-las na bolsa.

Acessibilidade

Os ETFs também podem ser considerados bastante acessíveis a pequenos investidores. Afinal, é possível se expor a uma carteira bastante diversificada a partir de investimentos bastante reduzidos na comparação com a montagem individual de um portfólio.

Quais as desvantagens do BOVA11?

Apesar das vantagens, há, no entanto, algumas desvantagens do BOVA11 que merecem ser mencionadas.

A primeira delas diz respeito à impossibilidade de escolher as ações que você deseja para compor sua carteira. Se você é um investidor que gosta de analisar os ativos antes de adquiri-los, isso pode ser um ponto negativo.

A segunda está relacionada ao fato de que a carteira teórica de ações do índice Ibovespa é composta pelas empresas mais negociadas da bolsa. Assim, aspectos fundamentalistas acabam não sendo considerados na hora da montagem do portfólio do ETF.

Para alguns investidores, não considerar o valuation de uma companhia antes de se expor a ela pode ser desconfortável.

Para quem o BOVA11 é indicado?

O BOVA11 é um fundo de índice que faz parte da renda variável. Logo, está inerente a certos riscos relativos aos investimentos dessa categoria.

Sendo assim, este ETF pode não ser adequado para os investidores conservadores – que não possuem tolerância a riscos na hora de fazer seus investimentos.

Por outro lado, pode ser adequado para investidores iniciantes com maior apetite a riscos, mas sem conhecimento para montar sua própria carteira de ações. Investidores que desejam diversificar o portfólio e aqueles que não têm tempo de analisar os ativos individualmente também podem se beneficiar dos investimentos em ETFs.

Vale a pena investir no BOVA11?

O fundo de índice BOVA 11 pode, portanto, fazer sentido para diversos investidores que desejam se expor ao índice Ibovespa e ter uma rentabilidade próxima a ele.

Entretanto, é fundamental avaliar seus objetivos e seu perfil de investidor antes de optar por investir ou não nesta modalidade. A decisão, portanto, é particular de cada investidor.

Como investir no BOVA11?

Para investir em BOVA11 você deve abrir sua conta em um banco de investimentos e buscar, na plataforma logada, o ticket do fundo – no caso, BOVA11. Na sequência, basta definir a quantidade de cotas que deseja adquirir e concretizar a operação.

Entretanto, se o seu objetivo é investir em ETF ou compor um portfólio diversificado, pode ser interessante contar com ajuda especializada de uma assessoria de investimento nesse processo.

Tem alguma dúvida sobre o assunto ou deseja conhecer outras alternativas em ETFs do mercado brasileiro? Então não deixe de entrar em contato conosco!

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