Já pensou em viver de renda passiva, recebendo dividendos todo mês na conta? Não é à toa que a busca por ações que pagam dividendos mensais vem ganhando força ao longo dos anos, principalmente entre investidores que priorizam renda no longo prazo.
Em 2025, os cenários econômicos e setoriais devem influenciar o desempenho desses papéis. Nesse sentido, é importante ter o hábito de consultar relatórios trimestrais, acompanhar indicadores macroeconômicos e, claro, considerar a ajuda de um especialista para montar uma carteira diversificada.
Aprenda neste blog como identificar oportunidades, avaliar riscos e por que o dividend yield é um termômetro indispensável quando se trata de ações que pagam dividendos mensais.
O que são ações que pagam dividendos mensais?
Ações que distribuem dividendos mensais são, em sua maioria, emitidas por empresas com fluxo de caixa estável e política de remuneração frequente.
Esses papéis permitem ao investidor receber parte dos lucros da companhia todo mês, diferentemente da maioria das ações, que pagam proventos trimestrais, semestrais ou anuais.
No Brasil, esse modelo é comum em setores regulados ou com receita previsível, como energia elétrica, saneamento e financeiro. Exemplos incluem companhias listadas na B3 com histórico de pagamentos ininterruptos, mesmo em períodos de crise.
Dica rápida: verifique o calendário de proventos no site da B3 ou em plataformas de análise para confirmar a regularidade dos pagamentos.
Vale ressaltar que a maior parte das ações que pagam dividendos realiza distribuições trimestrais, mas empresas com resultados crescentes costumam elevar os repasses ao longo dos anos – esse movimento permite ao investidor incrementar seus ganhos recorrentes.
Veja abaixo as principais empresas que pagam dividendos mensais – e outras com dividendos regulares.
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Dividendos mensais
| Ação | Ticker |
|---|---|
| Banestes | BEES3 |
| Bradesco | BBDC3/BBDC4 |
| Itaú | ITUB3/ITUB4 |
| Itaúsa | ITSA3/ITSA4 |
Outros dividendos regulares
| Ação | Ticker |
|---|---|
| Banco do Brasil | BBAS3 |
| Bradespar | BRAP4 |
| Cemig | CMIG4 |
| CPFL Energia | CPFE3 |
| Engie | EGIE3 |
| Gerdau | GGBR4 |
| Petrobras | PETR4 |
| Taesa | TAEE11 |
| Telefônica | VIVT3 |
| Tim | TIMS3 |
| Vale | VALE3 |
Entenda o que são dividendos
Dividendos são a parcela dos lucros de uma empresa distribuída aos acionistas. Eles funcionam como uma recompensa para quem investe no negócio, permitindo que o investidor participe dos resultados financeiros da companhia.
Essa distribuição é feita proporcionalmente ao número de ações que cada pessoa possui, ou seja, quanto maior a participação, maior o valor recebido.
No Brasil, empresas listadas na bolsa de valores são obrigadas a distribuir pelo menos 25% do lucro líquido ajustado, conforme a Lei das Sociedades por Ações (Lei das S/A). No entanto, cada empresa pode definir regras próprias em seu estatuto social, como percentuais maiores ou a frequência dos pagamentos.
Algumas optam por ações que pagam dividendos mensais, especialmente em setores com fluxo de caixa estável, como energia e saneamento.
É importante destacar que os dividendos não são garantidos. Eles dependem diretamente do desempenho da empresa e de sua política de distribuição. Em períodos de crise ou queda nos lucros, os pagamentos podem ser reduzidos ou até suspensos.
Por outro lado, empresas com resultados consistentes tendem a manter ou aumentar os repasses ao longo do tempo, o que as torna atrativas para investidores focados em renda passiva.
Para refletir: Ao analisar uma ação, verifique o histórico de pagamentos de dividendos e a saúde financeira da empresa. Esses fatores ajudam a avaliar a sustentabilidade dos proventos no longo prazo, principalmente se você busca ações que pagam dividendos mensais para construir uma renda.
Dúvidas? Agende uma reunião com um especialista.
Vale a pena investir em ações que pagam dividendos mensais em 2025?
Em 2025, as perspectivas de alta da taxa básica de juros podem levar a uma migração de recursos do Ibovespa para ativos de renda fixa.
Esse movimento tende a pressionar o mercado acionário, especialmente em um contexto de inflação elevada e dólar alto, que aumentam a incerteza sobre o desempenho das empresas.
Apesar desse cenário desafiador, ações que pagam dividendos mensais podem se destacar como uma alternativa para proteger o patrimônio. Em momentos de queda da bolsa, empresas com políticas consistentes de distribuição de proventos costumam oferecer maior resiliência.
No ano de 2024, por exemplo, mesmo com a forte variação negativa do índice, alguns papéis entregaram dividendos acima de 12,25% ao ano, superando a taxa Selic vigente.
Vantagens
- Renda recorrente: proventos mensais ajudam a complementar a renda ou reinvestir em novos ativos.
- Proteção contra volatilidade: empresas que pagam dividendos frequentes costumam ser mais estáveis, reduzindo o impacto de oscilações bruscas.
- Exposição a setores essenciais: energia, saneamento e financeiro são exemplos de segmentos com demanda constante, mesmo em cenários adversos.
Riscos a considerar
- Cortes nos dividendos: crises setoriais ou problemas financeiros podem levar à redução ou suspensão dos pagamentos.
- Inflação: dividendos fixos perdem valor real em períodos de alta inflação, exigindo atenção ao poder de compra.
- Concentração setorial: focar apenas em empresas que pagam dividendos mensais pode limitar a diversificação da carteira.
Ponto de atenção: antes de investir, analise indicadores como dividend yield, endividamento e crescimento dos lucros. Empresas com dívida controlada e histórico de aumentos nos proventos tendem a ser escolhas mais seguras.
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Por que o dividend yield é importante para ações que pagam dividendos mensais?
O dividend yield (DY) é um dos principais indicadores para avaliar ações que pagam dividendos mensais. Ele mede o retorno em dividendos em relação ao preço da ação, mostrando quanto do investimento inicial pode ser recuperado por meio dos proventos.
Em 2025, com a expectativa de juros mais elevados, o DY ganha ainda mais relevância, pois ajuda a comparar o potencial de retorno das ações com outras opções de investimento, como a renda fixa.
Um DY elevado pode ser atrativo, mas exige cautela. Valores muito altos, acima de 10%, muitas vezes refletem desvalorização da ação devido a problemas na empresa, como queda nos lucros ou endividamento excessivo.
Por outro lado, um DY consistente, aliado a fundamentos sólidos, sinaliza uma empresa saudável e capaz de manter ou aumentar os pagamentos ao longo do tempo. Para ações que pagam dividendos mensais, o DY também serve como termômetro da sustentabilidade dos proventos.
Empresas com DY entre 4% e 8%, por exemplo, costumam equilibrar retorno atrativo e segurança. Além disso, o indicador permite identificar oportunidades em setores estáveis, que tendem a oferecer pagamentos frequentes mesmo em cenários econômicos desafiadores.
Como escolher ações que pagam dividendos mensais?
Escolher ações que pagam dividendos mensais exige mais do que buscar os maiores rendimentos – é preciso analisar critérios como a saúde financeira da empresa, a consistência nos pagamentos e o setor de atuação.
Giro internacional: o Banco Inter, um dos principais bancos digitais do Brasil com capital aberto nos EUA, anunciou o pagamento de dividendos em dólar, reforçando seu compromisso com a remuneração aos acionistas.
A distribuição, que segue a política de dividendos da empresa, é um atrativo para investidores que buscam exposição internacional e renda passiva em moeda forte.
Esse movimento não apenas consolida o Inter como uma opção relevante no mercado financeiro global, mas também destaca a importância de analisar empresas com presença internacional ao montar uma carteira de ações que pagam dividendos mensais ou periódicos.
Em 2025, com um cenário econômico ainda incerto, investidores devem priorizar companhias com fluxo de caixa estável, baixo endividamento e histórico de aumentos nos proventos.
Histórico de pagamentos
Priorize empresas com pelo menos 5 anos de distribuição regular. Consistência sinaliza saúde financeira.
Endividamento controlado
Índice de Dívida Líquida/EBITDA abaixo de 3x é considerado seguro na maioria dos setores.
Crescimento sustentável
Lucro crescente permite aumentos nos dividendos ao longo do tempo. Evite empresas que pagam mais do que geram em caixa.
Ao diversificar a carteira e acompanhar de perto o desempenho das empresas, é possível construir uma fonte de renda passiva e aproveitar oportunidades mesmo em cenários desafiadores.
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