O sucesso das moedas digitais despertou o interesse de muitos investidores, que passaram a considerar fazer aportes nesses ativos. Com esse movimento, é normal que surjam novas opções de investimento — como os ETFs de criptomoedas. No Brasil, o primeiro a ser negociado foi o HASH11.
Ele foi autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e está disponível para qualquer investidor. Porém, antes de investir, é preciso conhecer esse veículo de investimento e suas características para tomar uma decisão acertada.
Quer saber mais sobre o assunto? Continue a leitura e conheça o fundo de índice de criptomoedas criado pela gestora Hashdex!
ETF de Criptomoedas: O que é e como funciona?
Um ETF de criptomoedas é um fundo de investimento negociado em bolsa que busca replicar o desempenho de um índice composto por diferentes criptoativos. Ao investir em um ETF como o HASH11, o investidor adquire, de forma simplificada, uma cesta diversificada de criptomoedas, sem a necessidade de gerenciar individualmente cada ativo. Isso proporciona praticidade e eficiência na exposição ao mercado cripto.
O que é o ETF HASH11?
O HASH11 é um ETF (Exchange Traded Fund) que oferece aos investidores brasileiros uma forma prática e regulamentada de exposição ao mercado de criptomoedas. Lançado em abril de 2021 pela gestora Hashdex, o fundo busca replicar o desempenho do Nasdaq Crypto Index (NCI), proporcionando diversificação entre os principais criptoativos do mercado.
Taxa de Administração
A taxa de administração do HASH11 é de 0,3% ao ano. No entanto, considerando as taxas do fundo de índice alvo, o custo total pode chegar a 1,3% ao ano. Além disso, existem outras despesas, como impostos e honorários de auditores independentes. Para detalhes completos, consulte o regulamento do fundo na seção de encargos.
Rentabilidade
A performance do HASH11 está diretamente ligada ao comportamento do mercado de criptomoedas, conhecido por sua volatilidade. Nos últimos 12 meses, o fundo apresentou uma rentabilidade de +55,50%, enquanto nos últimos 24 meses registrou um ganho de 222,30%.
Para visualizar a evolução da rentabilidade do HASH11, considere o gráfico abaixo, que ilustra o desempenho do fundo de fevereiro de 2024 a fevereiro de 2025:
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Fonte: Hashdex
Composição do ETF HASH11
O ETF HASH11 busca refletir a composição do Nasdaq Crypto Index, que é revisado trimestralmente para assegurar a representatividade dos principais criptoativos. Em 27 de fevereiro de 2025, a distribuição dos ativos no fundo era a seguinte:
- Bitcoin (BTC): 75,68%
- Ethereum (ETH): 11,49%
- Ripple (XRP): 6,07%
- Solana (SOL): 3,98%
- Cardano (ADA): 1,35%
- Chainlink (LINK): 0,45%
- Litecoin (LTC): 0,52%
- Avalanche (AVAX): 0,27%
- Uniswap (UNI): 0,19%
Fonte: Hashdex
Tributação
Há cobrança de Imposto de Renda sobre os ganhos de capital na venda de ETFs. No caso dos fundos de índice de criptomoedas, a alíquota é de 15% sobre o lucro com a venda das cotas em operações comuns. Contudo, o percentual é de 20% no caso de day trade.
Vantagens de Investir no ETF HASH11
- Diversificação: exposição a uma cesta variada de criptomoedas, reduzindo o risco associado a um único ativo.
- Segurança: investimento regulamentado pela CVM, proporcionando maior proteção ao investidor.
- Praticidade: negociação direta na B3, facilitando o processo de compra e venda.
Riscos de Investir no HASH11
Embora o HASH11 ofereça diversas vantagens, é crucial que os investidores estejam cientes dos riscos associados:
- Volatilidade: o mercado de criptomoedas é altamente volátil, podendo resultar em oscilações significativas no valor do investimento.
- Regulamentação: mudanças nas regulamentações podem afetar negativamente o mercado de criptoativos.
- Risco Tecnológico: vulnerabilidades em plataformas ou ativos digitais podem impactar o desempenho do fundo.
Considerações Finais
O ETF HASH11 se apresenta como uma alternativa viável para investidores interessados em participar do mercado de criptomoedas de maneira segura e diversificada. No entanto, é fundamental estar ciente da volatilidade inerente a esse mercado e avaliar se o investimento está alinhado ao seu perfil e objetivos financeiros.
Se você deseja uma estratégia mais estruturada, conheça a carteira recomendada de ETFs do BTG Pactual que inclui o HASH11 entre suas sugestões. Essa carteira é elaborada com base em análises criteriosas, visando potencializar os retornos e mitigar os riscos associados aos investimentos.
