Em 5 de agosto de 2026, o Copom anunciou mais um corte na Selic — agora em 14% ao ano. Foi o quarto ajuste consecutivo desde março, acumulando uma redução de 1 ponto percentual. Para quem investe, essa decisão não é apenas um número no noticiário: é um sinal claro de que o cenário está mudando. E a pergunta que fica é: sua carteira está preparada?
Resposta direta: Com a Selic em 14%, os investimentos pós-fixados tendem a render menos ao longo do ciclo de cortes, enquanto ações e ativos prefixados podem ganhar espaço. Em uma simulação puramente hipotética, quem tem R$ 100 mil em CDB 100% do CDI teria rendimento líquido próximo de R$ 11.673,75 em um ano caso o CDI permanecesse equivalente a 14,15% ao ano — ainda atraente, mas inferior ao que era possível no auge do ciclo de alta.
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O que realmente significa a Selic em 14% para você?
O corte anunciado pelo Copom nos dias 4 e 5 de agosto reduziu a taxa básica de juros de 14,25% para 14% ao ano. Pode parecer pouco, mas, no acumulado desde março, a Selic já caiu 1 ponto percentual. E cada ajuste conta quando se trata de rentabilidade.
Na prática, o mercado já esperava esse movimento. A maioria dos analistas apostava em um corte de 0,25 ponto, e o Banco Central confirmou a previsão. Mas por que reduzir os juros agora?
Por que o Banco Central decidiu cortar a Selic?
A decisão deve ser explicada a partir do comunicado oficial do Copom: o Comitê considerou o conjunto das informações sobre inflação, expectativas, atividade econômica e balanço de riscos, e não apenas a desaceleração pontual do IPCA. O IPCA acumulado em 12 meses estava em 4,72% ao ano em junho de 2026 — acima do teto de 4,5% da meta de inflação (centro: 3,0% ± 1,5 pp), embora em desaceleração frente ao mês anterior. Com esse cenário de desinflação gradual, o Copom avaliou ter espaço para um corte moderado nos juros.
No entanto, nem tudo é festa. Pela fórmula composta, a Selic de 14% descontada do IPCA de 4,72% resulta em um juro real ex post aproximado de 8,86% ao ano. Esse cálculo usa inflação passada e não deve ser confundido com o juro real prospectivo. Ainda assim, mesmo com o corte, a renda fixa continua sendo uma opção sólida para quem busca segurança. Mas é preciso ficar atento: o ciclo de queda está em andamento, e quem não se adaptar pode ver seu rendimento encolher.
Contexto macroeconômico: o que esperar daqui para frente?
O Copom está pisando no freio devagar. Os últimos cortes foram de 0,25 ponto percentual, mas o Comitê não assume antecipadamente um ritmo fixo para as próximas reuniões. Isso indica que o ciclo pode continuar, mas novas decisões dependerão da evolução dos dados e do balanço de riscos nos próximos meses.
Para você, investidor, isso tem um significado prático: a era dos juros estratosféricos pode estar se aproximando do fim, mas ainda não acabou. A Selic em 14% é historicamente alta, mas cada novo corte tende a reduzir o retorno dos investimentos atrelados ao CDI. Quem não ajustar a carteira agora pode ficar para trás.
Um exemplo claro é o CDI, que costuma acompanhar a Selic de perto. Em 5 de agosto de 2026, a taxa CDI anualizada estava em aproximadamente 14,15% ao ano. Esse percentual é uma taxa corrente e não representa nem garante o CDI que será acumulado nos próximos 12 meses. Com a Selic em queda, é natural esperar que o CDI também recue nas próximas leituras. Ou seja: se você está 100% em pós-fixados, seu rendimento tende a cair junto com a taxa.
Como o corte da Selic afeta seus investimentos em renda fixa?
O impacto não é automático nem igual para todas as modalidades. Tesouro Selic acompanha a taxa Selic efetiva, enquanto CDBs, LCIs e LCAs pós-fixados costumam pagar um percentual do CDI. Como CDI e Selic geralmente se movem próximos, cortes da Selic tendem a reduzir a remuneração futura desses produtos, respeitadas as condições de cada contrato. Já títulos prefixados e indexados à inflação podem se comportar de forma diferente, dependendo do produto e do prazo.
Impacto em números: quanto você perde com a queda dos juros?
Vamos a um exemplo prático. Imagine que você tem R$ 100.000 investidos em um CDB 100% do CDI. Considerando a taxa CDI corrente de 14,15% ao ano, o resgate após 12 meses pode ser simulado da seguinte forma:
Em uma simulação puramente hipotética, se o CDI permanecesse equivalente a 14,15% ao ano durante todo o período, R$ 100 mil em um CDB de 100% do CDI resultariam em aproximadamente R$ 111.673,75 líquidos após 12 meses, considerando IR de 17,5% (para prazos entre 361 e 720 dias) e desconsiderando outros custos. Como o CDB é pós-fixado, o valor efetivo dependerá das taxas DI que realmente ocorrerem.
Mas aqui está o alerta: se o ciclo de cortes continuar, o CDI tende a cair ainda mais. Ou seja, quem deixar todo o dinheiro em pós-fixados por 2 ou 3 anos pode ver sua rentabilidade encolher progressivamente. A menos que você tenha taxas fixas contratadas, claro.
Prefixados: por que agora é a hora de considerar?
Nesse cenário, os títulos prefixados viram uma alternativa a ser avaliada. Títulos prefixados fixam uma taxa nominal para quem permanece até o vencimento. Por exemplo: um CDB prefixado em 14% ao ano continuará pagando essa taxa até o vencimento mesmo se a Selic cair para 12% ou 11%. Em resgate antecipado, porém, o retorno depende do preço de mercado; em títulos privados, também existe risco de crédito do emissor.
O risco? Se os juros de mercado subirem, você pode ficar preso em uma taxa menor que a do mercado. Prefixados podem ser considerados quando a taxa contratada for compatível com o cenário, o prazo e o perfil do investidor. Eles ficam sujeitos à marcação a mercado antes do vencimento e podem perder valor se as taxas de mercado subirem.
LCIs e LCAs também merecem destaque. Elas são isentas de imposto de renda para pessoa física — e essa isenção continuou vigente em 2026. A MP 1.303/2025, que propunha alterar a tributação, foi retirada de pauta e perdeu eficácia em 8 de outubro de 2025. Isso faz toda a diferença. Uma LCI pagando 90% do CDI, por exemplo, pode equivaler a um CDB tributável com rendimento superior a 100% do CDI, dependendo do prazo e da alíquota de IR aplicável. A comparação é direta: se a LCI estiver acima de determinado percentual do CDI, ela pode superar um CDB 100% do CDI líquido, especialmente para prazos mais longos.
E o Tesouro Selic? Continua sendo uma opção bastante utilizada para reserva de emergência. Tem liquidez diária e é um dos investimentos mais seguros do país. Além disso, se você tem até R$ 10.000 investidos, a taxa de custódia da B3 é isenta. Acima desse valor, incide uma taxa anual de 0,20% sobre o excedente.
Estratégia defensiva: como proteger sua rentabilidade?
Em ciclos de queda de juros, ficar parado pode custar caro. Cada novo corte da Selic tende a reduzir o CDI — e, consequentemente, o rendimento dos seus investimentos pós-fixados.
A solução? Travar taxas prefixadas ou migrar para ativos isentos de IR pode ajudar a preservar sua rentabilidade real. Quem deixa para depois tende a ver seu rendimento encolher a cada reunião do Copom sem ter feito nada para se preparar.
E as ações? Como a bolsa reage a um corte de juros?
De maneira geral, o corte da Selic costuma ser um alívio para o mercado de ações. Juros mais baixos reduzem o custo de capital das empresas, tornam o crédito mais barato e estimulam o consumo. Além disso, quando a renda fixa perde atratividade, parte dos investidores migra para a renda variável em busca de maiores retornos.
Os setores que costumam ser mais beneficiados são aqueles que dependem de crédito ou têm alto endividamento: varejo, construção civil e utilities (como energia e saneamento) são alguns exemplos. Empresas com parcela relevante da dívida pós-fixada ao CDI podem ter redução gradual das despesas financeiras, mas o impacto depende dos indexadores, dos vencimentos, dos spreads, dos hedges e da necessidade de refinanciamento.
O custo de oportunidade: quando as ações se tornam mais atraentes?
Para o investidor, o ponto-chave é entender o conceito de custo de oportunidade. Com a Selic em 14%, a renda fixa ainda oferece um retorno real elevado — o que significa que o mercado de ações precisa entregar um prêmio adicional para justificar o risco.
Conforme os juros caem, esse prêmio exigido tende a diminuir — e ações podem se tornar relativamente mais atraentes. Na prática, setores como varejo e construção civil costumam reagir bem a ciclos de afrouxamento monetário. Empresas que dependem de crédito para crescer — e cujos clientes também dependem de financiamento — podem se beneficiar em dobro: captam mais barato e vendem mais.
No entanto, nem tudo são flores. A relação entre Selic e bolsa não é automática. O Ibovespa responde a múltiplos fatores: cenário externo, câmbio, lucros corporativos e expectativas fiscais. Um único corte de 0,25 ponto não transforma o mercado da noite para o dia.
O que realmente importa é a trajetória esperada. Se o mercado acreditar que a Selic continuará caindo, os preços das ações tendem a antecipar esse movimento. Por isso, aumentar gradualmente a exposição à renda variável pode fazer sentido — mas sempre respeitando seu perfil de risco e horizonte de investimento.
Selic em 14%: quais investimentos se beneficiam?
Com a Selic em queda, cada tipo de investimento reage de uma forma. Para ajudar na sua decisão, veja como fica a rentabilidade projetada dos principais ativos, considerando o CDI corrente:
Tesouro Selic, CDB, LCI/LCA e prefixados: como ficam os rendimentos?
| Investimento | Rentabilidade bruta estimada | Observação |
|---|---|---|
| Tesouro Selic | ~14,00% a.a. | Isenção de custódia até R$ 10 mil por CPF |
| CDB 100% CDI | 14,15% a.a. (bruto) | Taxa corrente; imposto de renda regressivo aplicável |
| LCI/LCA 90% do CDI | 12,74% a.a. em uma simulação com CDI de 14,15% | Isentas de IR para pessoa física; verificar o prazo mínimo aplicável à emissão — em geral, 6 meses para LCI e LCA pós-fixadas sem atualização por índice de preços (CMN reduziu o prazo mínimo para 6 meses) |
| Poupança | 6,17% a.a. + TR | Selic acima de 8,5% — rendimento muito abaixo do CDI |
| Prefixado (CDB/Tesouro) | Depende da taxa contratada | Trava a taxa atual até o vencimento; sujeito a marcação a mercado antes disso |
Títulos prefixados podem se beneficiar de uma queda das taxas de mercado, especialmente os de maior prazo, mas o resultado depende da taxa de entrada, da curva de juros e do horizonte do investidor. Quem travar uma taxa de 14% hoje e mantiver o título até o vencimento garante esse retorno nominal mesmo se a Selic cair para 12% ou 11% nos próximos meses. O Tesouro Prefixado e os CDBs prefixados são as opções mais acessíveis para esse objetivo.
As debêntures incentivadas também merecem atenção. Isentas de imposto de renda para pessoa física, elas podem se beneficiar de um ambiente de juros em queda. Debêntures incentivadas podem oferecer retorno líquido competitivo, mas não contam com FGC e exigem análise do emissor, das garantias, do prazo, da liquidez e da sensibilidade às taxas de mercado.
Ações e fundos multimercados também entram no radar. Para quem tem horizonte de médio e longo prazo, estratégias de juros — como fundos multimercados com posições em renda fixa prefixada — podem se beneficiar da queda da Selic, já que os títulos prefixados se valorizam quando os juros de mercado caem.
FIIs valem a pena com a Selic em 14%?
Com a Selic nesse patamar, os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) enfrentam um dilema. A renda fixa continua atraente, o que pode reduzir o interesse dos investidores por FIIs — especialmente os de tijolo, que dependem de baixa vacância e contratos de aluguel estáveis.
Um ponto de comparação relevante é o dividend yield dos FIIs frente às alternativas de renda fixa. O dividend yield de um FII deve ser comparado ao retorno líquido e ao risco de alternativas com prazo semelhante, considerando também a possível variação da cota. Não há um yield mínimo universal determinado pelo CDI. Os dividend yields variam significativamente entre fundos e devem ser analisados com base em dados atuais, recorrência dos rendimentos e qualidade dos ativos.
FIIs de papel vs. FIIs de tijolo: qual escolher agora?
Os FIIs de papel — que investem em CRIs e CRAs atrelados ao IPCA ou ao CDI — reagem de formas diferentes ao ciclo de juros. Carteiras ligadas ao CDI podem ter redução de rendimentos com a queda dos juros, enquanto a valorização das cotas dependerá da curva de mercado, do risco de crédito e das características dos CRIs. Além disso, os rendimentos distribuídos por FIIs podem ser isentos para pessoa física quando cumpridos os requisitos legais, incluindo negociação em bolsa ou mercado de balcão organizado, pelo menos 100 cotistas e ausência de participação individual de 10% ou mais nas cotas ou nos rendimentos, além das demais regras aplicáveis.
Essa isenção pode fazer diferença. Sob uma comparação exclusivamente tributária, 13% isentos correspondem a aproximadamente 15,3% brutos em um investimento sujeito a IR de 15%. Isso não implica equivalência entre FII e CDB, pois risco, liquidez e oscilação de capital são diferentes. Ainda assim, FIIs de papel competitivos podem ter espaço na carteira.
Já os FIIs de tijolo exigem mais cuidado. O momento tende a favorecer fundos com contratos longos e ativos de qualidade em locais estratégicos. FIIs com alta vacância ou contratos curtos ficam mais expostos ao risco de queda nos aluguéis — especialmente quando aplicações conservadoras oferecem rentabilidade bruta próxima à Selic, ainda sujeita a tributação, custos e características específicas de cada produto.
Lembre-se: o ganho de capital na venda de cotas de FIIs é tributado em 20%, sem isenção. Portanto, muitos investidores focam no fluxo de dividendos, e não apenas na valorização das cotas no curto prazo.
Com a Selic em 14%, FIIs de papel podem seguir competitivos pela isenção de IR sobre os rendimentos distribuídos. FIIs de tijolo exigem análise rigorosa — dê preferência a fundos com contratos longos e ativos de qualidade.
Como o corte da Selic afeta o crédito e financiamentos?
O corte da Selic tende a reduzir, aos poucos, o custo do crédito na economia. Financiamentos imobiliários, empréstimos consignados e crédito pessoal podem ficar mais baratos — mas os bancos não repassam a queda na mesma proporção nem imediatamente.
No financiamento imobiliário, uma das referências mais usadas é a TR (Taxa Referencial) mais um spread bancário. A Selic influencia indiretamente esse custo, porque afeta o quanto os bancos pagam para captar dinheiro. Com a Selic em 14%, as taxas de financiamento habitacional ainda são altas — frequentemente acima de 10% ao ano mais TR, dependendo do banco e do perfil do tomador.
Simulação prática: quanto você economiza com a queda dos juros?
Vamos a um exemplo. Imagine um financiamento imobiliário de R$ 500.000 com prazo de 20 anos (240 meses). Se a taxa do contrato cair de 11% para 10,75% ao ano — uma redução de apenas 0,25 ponto —, a economia ao longo de todo o período dependerá do sistema de amortização (SAC ou Price) e da metodologia de conversão das taxas. Para uma estimativa confiável, é necessário informar a taxa mensal equivalente, a incidência ou não de TR, seguros e tarifas, além de apresentar a memória de cálculo. Sem esses parâmetros, não é possível cravar um valor único de economia.
Pode parecer pouco para um único corte, mas o efeito acumulado costuma fazer diferença. É importante ressaltar que um único ajuste de 0,25 ponto na Selic não se reflete automaticamente em uma queda proporcional na taxa do financiamento. Os bancos ajustam seus spreads de forma independente, e o impacto real aparece com o passar do tempo, à medida que o ciclo de cortes avança.
No crédito consignado e pessoal, o impacto costuma ser mais rápido. Esses produtos são precificados com base na Selic e no CDI. Com a queda dos juros, as taxas tendem a recuar nos próximos meses — beneficiando especialmente trabalhadores formais e aposentados.
Para quem já tem dívidas, esse pode ser um bom momento para renegociar contratos ou migrar para linhas de crédito mais baratas. A portabilidade de crédito imobiliário, por exemplo, permite transferir o financiamento para outro banco com taxa menor — e esse movimento pode se tornar mais vantajoso em ciclos de queda da Selic.
O que fazer com sua carteira de investimentos após o corte da Selic?
Agora pode não ser hora de cruzar os braços. O corte da Selic para 14% muda a equação de risco e retorno de praticamente todos os ativos. Revisar sua carteira pode fazer a diferença entre preservar seu patrimônio e perder rentabilidade por inércia.
Passo 1: Avalie o que você já tem
Se sua carteira está muito concentrada em pós-fixados — como Tesouro Selic, CDBs atrelados ao CDI ou LCIs/LCAs pós-fixadas —, você fica mais exposto à queda contínua do CDI. Cada novo corte da Selic tende a reduzir um pouco mais o rendimento desses ativos.
Passo 2: Defina o horizonte de cada recurso
- Reserva de emergência: mantenha em Tesouro Selic ou CDB com liquidez diária. Esse dinheiro não deve ser colocado em risco.
- Prazo de 1 a 3 anos: considere migrar parte para prefixados ou LCI/LCA com taxas atraentes. Travar a rentabilidade antes de novos cortes pode ser uma estratégia interessante, respeitado o prazo até o vencimento.
- Prazo acima de 3 anos: avalie aumentar gradualmente a exposição à renda variável — ações, FIIs de papel e fundos multimercados podem ser opções, conforme o perfil.
Passo 3: Otimize a eficiência fiscal da sua carteira
Em um ambiente de juros mais baixos, a diferença entre um investimento tributável e um isento de IR fica ainda mais relevante. LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e debêntures incentivadas podem estar no seu radar — afinal, a isenção de imposto de renda para pessoa física para esses instrumentos permaneceu vigente em 2026, observadas as regras de cada produto.
Passo 4: Diversifique entre instituições
Avalie a concentração por emissor e conglomerado financeiro. Para produtos elegíveis, o FGC (Fundo Garantidor de Créditos) cobre até R$ 250 mil por CPF ou CNPJ por instituição ou conglomerado financeiro, observado o teto de R$ 1 milhão em garantias pagas a cada período de quatro anos. Concentrar tudo em um único banco pode aumentar o risco desnecessariamente.
Passo 5: Aja de forma gradual
Lembre-se: o corte de agosto foi de apenas 0,25 ponto. O ciclo pode continuar — ou pode pausar, dependendo da inflação e do cenário externo. Por isso, o rebalanceamento deve ser gradual.
Uma abordagem prudente é começar a reposicionar sua carteira aos poucos, enquanto ainda há margem para manobra: travar prefixados atrativos, migrar para ativos isentos de IR onde fizer sentido e aumentar a exposição à renda variável gradualmente, conforme seu horizonte permite.
Em resumo: três pontos para levar daqui
1. A Selic em 14% ainda oferece retorno real elevado, mas o impacto de novos cortes não é automático nem igual para todas as modalidades. Quem não ajustar a carteira agora pode ver sua rentabilidade encolher sem ter se preparado.
2. Prefixados e ativos isentos de IR podem ajudar a lidar com a queda dos juros. Travar taxas hoje, para quem mantém o título até o vencimento, ajuda a proteger o patrimônio de cortes futuros, enquanto a isenção de IR amplia os ganhos líquidos em produtos elegíveis.
3. A renda variável ganha força relativa, mas o movimento deve ser gradual. Ações e FIIs de papel podem se beneficiar do ambiente de juros, mas é preciso diversificar e respeitar seu perfil de risco.
Perguntas frequentes sobre o corte da Selic e seus investimentos
O que muda com a Selic em 14% para quem investe em renda fixa?
Com a Selic em 14%, os investimentos pós-fixados — como CDBs, Tesouro Selic e LCIs/LCAs atreladas ao CDI — tendem a render menos ao longo do ciclo de cortes. Se você está 100% nesses ativos, seu rendimento pode cair junto com cada novo corte anunciado pelo Copom. Uma forma de buscar proteção à rentabilidade é migrar parte dos recursos para títulos prefixados ou ativos isentos de IR, como LCIs e debêntures incentivadas, sempre respeitando prazo e perfil.
Vale a pena investir em Tesouro Prefixado com a Selic em queda?
Pode fazer sentido, especialmente se você acredita que o ciclo de cortes continuará e pretende manter o título até o vencimento. O Tesouro Prefixado permite travar uma taxa hoje e garantir esse retorno nominal até o vencimento, independentemente do que acontecer com a Selic no futuro. Por exemplo: se você comprar um título prefixado em 14% ao ano, ele continuará pagando essa taxa até o vencimento mesmo se a Selic cair para 12%. O risco é o contrário: se os juros subirem, você fica preso em uma taxa menor que a do mercado. Lembre-se de que, em resgate antecipado, esses títulos são marcados a mercado e não há garantia da rentabilidade contratada antes do vencimento.
Como ficam os FIIs com a Selic em 14%?
Os FIIs enfrentam um desafio com a Selic nesse patamar. A renda fixa ainda é atraente, o que pode reduzir o interesse dos investidores por FIIs — especialmente os de tijolo, que dependem de aluguéis estáveis. Os FIIs de papel, que investem em CRIs e CRAs atrelados ao CDI ou ao IPCA, reagem de formas diferentes: carteiras ligadas ao CDI podem distribuir menos com a queda dos juros, enquanto papéis atrelados ao IPCA dependem da inflação e da taxa real contratada. Além disso, os rendimentos distribuídos por FIIs podem ser isentos de IR para pessoa física, desde que cumpridos os requisitos legais, como negociação em bolsa ou mercado de balcão organizado, pelo menos 100 cotistas e ausência de participação individual de 10% ou mais.
O corte da Selic afeta o financiamento imobiliário?
Sim, mas de forma gradual. A Selic influencia o custo de captação dos bancos, o que pode levar a uma redução nas taxas de financiamento imobiliário ao longo do tempo. No entanto, os bancos não repassam a queda imediatamente nem na mesma proporção. Um único corte de 0,25 ponto, por exemplo, dificilmente se traduz em uma queda equivalente na taxa do seu financiamento. O efeito acumulado de um ciclo completo de cortes é o que realmente pode mudar as condições do mercado. Para quem já tem um financiamento, a portabilidade pode ser uma opção para buscar taxas menores em outro banco.
A Selic em 14% ainda torna a poupança atraente?
Em geral, não. Com a Selic acima de 8,5% ao ano, a poupança rende apenas 6,17% ao ano mais TR. Esse rendimento costuma ficar abaixo do que a renda fixa oferece, mesmo considerando a isenção de IR da poupança. Para quem busca segurança e liquidez, o Tesouro Selic tende a ser uma opção mais vantajosa. Além disso, muitas LCIs e LCAs pagam taxas superiores à poupança e ainda são isentas de IR para pessoa física, o que pode ampliar a diferença de rentabilidade.
Qual é a melhor estratégia para diversificar a carteira com a Selic em queda?
Uma abordagem equilibrada combina proteção e oportunidade. Você pode começar travando parte dos seus recursos em prefixados ou ativos isentos de IR, para preservar rentabilidade diante de novos cortes, sempre considerando o prazo até o vencimento. Em seguida, avalie aumentar gradualmente sua exposição à renda variável — ações e FIIs de papel podem ser opções para quem tem horizonte de médio e longo prazo. Lembre-se: o movimento deve ser gradual e alinhado ao seu perfil de risco. Se você nunca investiu em renda variável, pode começar com uma pequena parcela e ir ajustando conforme se sentir mais confortável.
Agora é a hora de agir
Entender como posicionar sua carteira em um ciclo de queda de juros é o que separa quem preserva seu patrimônio de quem perde rentabilidade por inércia. A Selic em 14% ainda oferece um retorno real elevado, mas esse retorno depende da inflação observada e das expectativas futuras. Quem não revisar suas alocações agora pode ver seu rendimento diminuir progressivamente sem ter tido a chance de se preparar.
Uma estratégia razoável pode combinar três elementos: (1) travar taxas prefixadas atraentes, para quem mantém o título até o vencimento, a fim de preservar rentabilidade; (2) migrar para produtos isentos de IR onde a matemática favorece; e (3) aumentar a exposição à renda variável de forma gradual, conforme seu horizonte permitir. Não é preciso fazer tudo de uma vez — mas é prudente começar logo.
Se você já tem patrimônio consolidado ou está construindo sua carteira, pode ser um bom momento para revisar e otimizar suas alocações. Avalie com um assessor de investimentos devidamente credenciado e registrado para o exercício da atividade ou, conforme a necessidade, com um planejador financeiro qualificado, o impacto dos cortes da Selic na sua carteira e a estratégia de rebalanceamento mais adequada ao seu perfil e horizonte de investimento. Verifique o registro profissional nos canais oficiais.
Aviso importante: As informações contidas neste artigo têm caráter exclusivamente informativo e educacional e não constituem recomendação de compra ou venda de ativos financeiros. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Os investimentos envolvem riscos, incluindo a possível perda do capital aplicado. Verifique seu perfil de investidor antes de tomar qualquer decisão.
Renova Invest
Pronto para fazer seu patrimônio trabalhar por você?
Abra sua conta e conte com assessoria especializada para investir com estratégia. Abertura gratuita, sem compromisso.
Renova Invest atua como preposto do Banco BTG Pactual S/A (Resolução CVM nº 178).
