Sem dúvidas o ano de 2024 foi desafiador para os investidores. Pensando no ciclo econômico de 2025, já podemos ter uma ideia de como o mercado financeiro deve se comportar. Nesse sentido, para ajudar você, investidor, em suas decisões estratégicas, nós da Renova Invest criamos o evento ‘Onde Investir em 2025’.
O encontro será online e gratuito nos dias 15 e 16 de janeiro, de 14h às 17h. Entre os principais temas abordados, você vai entender mais sobre as perspectivas futuras para os fundos imobiliários, criptoativos, bolsa de valores, além de um panorama geral sobre o cenário macroeconômico nacional e internacional.
E claro, convidamos grandes especialistas do mercado para orientar você da melhor maneira possível.
Entre os palestrantes, teremos:
Daniel Haddad – CIO da Avenue
Daniel Marinelli – Analista de FIIs do BTG Pactual
Jerson Zanlorenzi – Head de Ações Brasil do BTG Pactual
André Franco – Especialista em criptomoedas do Mercado Bitcoin
Roberto Dumas – Professor de economia internacional do Insper
Igor Cavaca – Sócio e Head de Gestão da Altera Capital
Inscreva-se no evento ‘Onde Investir em 2025’ clicando aqui.
Preparamos este artigo para apresentar alguns dos principais temas que serão discutidos em nosso evento. Assim, você já pode se familiarizar com os tópicos que estarão em destaque. Aproveite a leitura!
Onde investir em 2025: entenda o cenário macroeconômico do Brasil
A princípio, você deve observar como políticas econômicas influenciam o consumo interno, a confiança do mercado financeiro e o comportamento do dólar. Uma gestão fiscal sólida pode atrair mais investimentos estrangeiros, impulsionando setores estratégicos da economia.
Os juros altos continuam sendo uma parte importante da estrutura econômica brasileira. Isso traz diferentes efeitos para investidores de curto, médio e longo prazo.
É preciso estar atento tanto às oportunidades criadas pelos juros altos quanto aos sinais de flexibilização da política monetária, que podem mudar a dinâmica do mercado nos próximos anos.
DIAS 15 E 16 DE JANEIRO
EVENTO ONLINE E GRATUITO
No curto prazo, o Tesouro Selic desponta como uma das opções mais seguras e acessíveis de onde investir em 2025, especialmente para quem busca proteção contra a volatilidade e retornos atrelados à taxa básica de juros.
Esse título público, vinculado diretamente à Selic, oferece uma combinação de segurança e liquidez, ideal para momentos de incerteza.
Por outro lado, os juros altos também abrem espaço para oportunidades na renda variável, especialmente no horizonte de médio a longo prazo. A bolsa de valores brasileira apresenta múltiplos atrativos, com muitas ações negociadas a preços descontados.
Historicamente, períodos de juros elevados precedem ciclos de recuperação na renda variável, o que reforça a tese de que esse pode ser um bom momento para investir em ações com fundamentos sólidos e potencial de crescimento.
A expectativa é de que a taxa Selic permaneça elevada, em torno de 12,5% a 14%, pelo menos até o segundo semestre de 2025, de acordo com o Boletim Focus do Banco Central.
O que reforça a importância da adoção de uma estratégia diversificada, um dos principais pontos que serão abordados no evento Onde Investir em 2025.
Por que participar: os especialistas convidados trarão uma visão abrangente dos cenários atuais, com análises aprofundadas e insights práticos, o que vai ajudar você a construir um portfólio ainda mais resiliente em 2025. Aproveite para se inscrever agora.
Estados Unidos: entenda as implicações econômicas
Nos Estados Unidos, o cenário econômico de 2025 será diretamente impactado por decisões estratégicas do presidente Donald Trump, que reassumiu o cargo após as eleições EUA com promessas de revitalizar a economia americana.
No encontro, você vai entender mais sobre as novas medidas do presidente americano, que incluem cortes de impostos para empresas e incentivos ao setor industrial, ações que buscam atrair investimentos e estimular o crescimento doméstico.
Entretanto, essas iniciativas vêm acompanhadas de desafios. A relação comercial com a China pode voltar a ser um ponto de tensão, com possíveis impactos na cadeia de suprimentos global e na inflação.
Além disso, as políticas protecionistas podem criar volatilidade nos mercados, especialmente em setores dependentes de exportações.
O Federal Reserve (Fed), por sua vez, deve equilibrar as pressões políticas com a necessidade de estabilidade econômica.
Como resultado, caso a inflação permaneça controlada, há espaço para manutenção ou até cortes nas taxas de juros, o que favorece ativos de maior risco, como ações e criptomoedas, além de títulos públicos de longo prazo.
Onde investir em 2025?
Renda Fixa
Recentemente, títulos de renda fixa ligados à inflação, como o Tesouro IPCA+, registraram taxas históricas, acima de 7% ao ano, o que não acontecia há quase 10 anos – confira o registro a seguir, direto do site do Tesouro Direto, em dezembro de 2024.
Fonte: Tesouro Direto
Com a expectativa de que a taxa Selic permaneça elevada e até mesmo apresente novas altas em 2025, esses títulos continuam se destacando como uma alternativa para investidores que buscam proteger o poder de compra e garantir retornos reais atrativos.
Esse cenário reforça a relevância de travar boas taxas para o longo prazo, especialmente para investidores com foco na preservação e crescimento gradual do patrimônio.
Por outro lado, o Tesouro IPCA+ com pagamento de juros semestrais é uma escolha estratégica de onde investir em 2025 para quem deseja conquistar um equilíbrio entre rendimento estável e fluxo de caixa periódico.
Com o ambiente macroeconômico pressionado por juros altos, aproveitar esse momento pode ser decisivo para garantir rentabilidade acima da inflação e construir uma boa base para o futuro – garanta sua vaga no evento Onde Investir em 2025 para entender mais detalhes.
Ações
O mercado acionário brasileiro tem apresentado valuations atraentes, refletindo um período de desvalorização prolongado e um pessimismo generalizado sobre o crescimento econômico.
Apesar disso, a falta de gatilhos claros que estimulem a recuperação econômica ainda pesa sobre o apetite dos investidores, limitando o potencial de valorização no curto prazo.
Em um cenário marcado por juros elevados e incertezas econômicas, empresas de perfil defensivo têm se destacado entre as opções de onde investir em 2025.
Setores responsáveis por serviços essenciais como energia e saneamento básico oferecem um diferencial importante: previsibilidade de fluxo de caixa.
Assim, essas características tornam essas empresas atrativas para quem busca exposição ao mercado de ações sem assumir riscos excessivos.
O mercado de ações, inclusive, é pauta da palestra de Jerson Zanlorenzi, Head de Ações Brasil do BTG Pactual, um dos convidados do evento Onde Investir em 2025.
Embora o horizonte de longo prazo possa trazer oportunidades mais claras, investidores devem priorizar ações de empresas sólidas e resilientes, capazes de sustentar seus resultados em um ambiente econômico desafiador como o atual.
Quer montar uma carteira de ações com a orientação de especialistas? Inscreva-se no evento e, em seguida, agende uma reunião.
Fundos Imobiliários
O aumento constante da taxa Selic em 2024 pressionou o mercado de fundos imobiliários (FIIs), resultando em uma queda significativa nos preços de cotas.
Embora esse cenário possa parecer desfavorável à primeira vista, ele também abre uma janela de oportunidade para investidores que buscam adquirir FIIs de qualidade a preços descontados.
Afinal, essa desvalorização torna o momento estratégico para selecionar ativos que pagam bons dividendos e têm potencial de recuperação a longo prazo – entenda mais sobre esse contexto na palestra de Daniel Marinelli, Analista de FIIs do BTG Pactual no evento Onde Investir em 2025.
Setores como logística e shoppings podem ser boas opções, caso continuem com fundamentos sólidos, mesmo diante da alta dos juros, enquanto fundos de papel – que investem em títulos atrelados ao CDI – devem manter a atratividade com bons rendimentos ajustados à alta da Selic.
Por que é importante: os FIIs oferecem vantagens como isenção de IR sobre dividendos e facilidade de diversificação, sendo acessíveis até para pequenos investidores.
Para investir bem em 2025, a chave é observar FIIs com portfólios robustos e gestores experientes, que possam gerar renda consistente mesmo em um ambiente de juros elevados.
Aproveitar os preços descontados agora pode garantir um bom ponto de entrada, tanto para capturar a recuperação futura quanto para gerar renda passiva por meio de dividendos recorrentes.
Bitcoin
O Bitcoin deve continuar atraindo investidores em 2025, consolidando-se como uma alternativa interessante para diversificação de portfólio.
Após um 2024 marcado por alta significativa, impulsionada por eventos como o halving e a aprovação de ETFs nos Estados Unidos, a criptomoeda segue mostrando força no mercado.
Embora volátil, o BTC mantém sua posição como “ouro digital”, sendo visto por muitos como proteção contra a inflação e incertezas econômicas globais, por exemplo.
Fonte: Google Finanças
Sendo assim, a combinação de fatores estruturais e políticos reforça o potencial do Bitcoin. O halving, ocorrido em abril de 2024, reduziu a emissão de novos Bitcoins, criando escassez e historicamente promovendo ciclos de alta que podem se estender até o final de 2025.
André Franco, especialista em criptomoedas do Mercado Bitcoin, vai explicar esses e outros pontos importantes sobre tudo o que engloba o mundo das criptomoedas.
Se interessou? Inscreva-se no evento aqui.
Além disso, a administração de Donald Trump, com possíveis medidas favoráveis ao setor de criptomoedas, como um ambiente regulatório mais amigável e a criação de um fundo nacional de Bitcoin, ampliou o interesse institucional e o otimismo do mercado.
Para investidores, 2025 pode ser um momento estratégico para alocar uma parte limitada do portfólio em BTC, aproveitando preços ajustados e a crescente adoção institucional.
Em resumo, a resposta para onde investir em 2025 depende de diversas tendências macroeconômicas. Mesmo assim, a diversificação segue como uma estratégia essencial para equilibrar risco e retorno, aproveitando as oportunidades em diferentes classes de ativos.
Dessa forma, não perca a chance de montar uma boa estratégia de investimento para 2025 com as dicas dos maiores especialistas do mercado – garanta sua inscrição gratuita no evento Onde Investir em 2025 agora.
Por fim, conte com a equipe experiente e metodologia única de atendimento da Renova Invest para otimizar a sua carteira de investimentos para o ano que vem e alcançar os seus objetivos.
